反洗钱试题_反洗钱考试试题
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新疆邮政储蓄银行反洗钱试题
一、填空
1、金融机构不得为客户开立（匿名账户）或（假名账户），不得为身份不明的客户开立账户或提供其他金融服务。
2、金融机构反洗钱工作的三道防线（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易资料保存制度）（大额交易和可疑交易报告制度）
3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的（身份证件和其他身份证明文件）进行核对并登记。
4、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（书面形式）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
5、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（重新识别）客户身份资料。
6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（5）年。
7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料和交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
8、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（中国人民银行当地分支机构或者当地公安机关报告）。
9、客户在办理（银行帐户的开户、修改实名证件业务、大额存取款和大额转账业务）时，应进行联网核查，并将核查结果打印在客户填写的相关业务申请书正面或存取款、转账凭条背面，并留存有效身份证件的复印件或影印件。
10、关键字段补正在（业务系统）完成。
二、选择题
1、交易一方为自然人，单笔或者当日累计（A）以上的跨境交易属于大额交易。
A等值1万美元 B 1万美元 C等值5万美元 d等值2万美元
2、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ABE）A、外国公民可将护照作为实名证件； B、临时身份证也是有效的实名证件；
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
3、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？(C)A 现金汇款 B 现钞兑换 C定期支领工资 D票据兑换
4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。
A 大额交易报告
B 可疑交易报告
C 反洗钱综合报告
D大额交易报告和可疑交易报告
5、（B）有调查可疑交易活动的权利。A 中国人民银行总行及其省一级分支机构 B 中国人民银行总行、省和市级分支机构 C 中国人民银行总行 D 证监会、保监会、银监会
6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为（AB）。
A营业日每天发生3次以上
B营业日每天发生持续3天以上 C 营业日每天发生5次以上 D营业日每天发生持续5天以上
7、金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（ABC）
A 未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B违反保密规定，泄露有关信息
C 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
8、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 贪污贿赂犯罪 C 金融诈骗犯罪 D 破坏公共秩序犯罪
9、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD）
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料保存制度 C.交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
10、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）
A、集中转入、集中转出 B、集中转入、分散转出
C、分散转入、集中转出 D、分散转入、分散转出
三、简答
1、金融机构有哪些行为的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？
答：1）、未按照规定履行客户身份识别义务的。
2）、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。3）、未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告。
4）、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名帐户、假名帐户。5）、违反保密规定，泄露有关信息。6）、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。
7）、拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的。
2、出现哪些情况金融机构应当重新识别客户？
答：1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人。2）客户行为或交易情况出现异常。
3）客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的。4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾的。6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
