天津下半年基金从业资格：风险分散化试题_基金从业资格考试试题
天津下半年基金从业资格：风险分散化试题由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“基金从业资格考试试题”。
天津2016年下半年基金从业资格：风险分散化试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有__。
A．前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B．前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 C．后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能
D．后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能
2、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。A．募集期间对认购费打折
B．以低于成本的销售费率销售基金
C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
3、基金会计核算的内容主要包括__。A．证券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有证券的上市公司行为的核算 C．基金会计核算的复核
D．本期利润及利润分配的核算
4、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了__ A．以备支付基金份额持有人的赎回款项 B．提高基金组合的久期，使之与负债相匹配 C．降低资本利得税和基金托管费等费用 D．提高基金的整体收益水平
5、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是____ A：股票 B：公司债券 C：商业票据 D：金融债券
6、考察基金经理操作风格的要点包括__。A．基金经理持股集中度情况 B．基金经理行业偏好情况 C．基金股票周转率情况
D．基金经理对净值波动的控制情况
7、对个别基金绩效的衡量属于____ A：内部衡量 B：绝对衡量 C：微观衡量 D：基金衡量
8、企业补充流动资金的重要手段是__。A．发行股票 B．发行短期债券 C．发行长期债券 D．购买政府债券
9、基金托管人一般由____聘请。A：基金发起人 B：基金托管人
C：基金持有人大会 D：证券交易所
10、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。A．投资风险 B．市场风险 C．系统性风险 D．经营决策风险
11、基金的会计核算涉及的基金日常运作经营活动包括__。A．基金的投资交易 B．基金申购、赎回 C．基金资产估值 D．基金利润分配
12、考察基金经理从业经验的要点包括__。A．基金经理的教育背景 B．基金经理从业年限 C．基金经理的履历
D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况
13、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格 D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
14、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。
A．中国证监会委派 B．总经理任命 C．董事会聘任 D．股东大会选举
15、开放式基金非交易过户不包括__。A．继承
B．司法强制执行 C．赎回 D．捐赠
16、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。A．公司股东情况 B．公司经营情况 C．公司的沿革情况
D．公司董事会和监事会情况
17、对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有__。A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费 C．按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产 D．按相关标准收取的基金赎回费的80%应计入基金财产
18、下列不属于证券市场显著特征的选项是____ A：证券市场是价值实现增值的场所 B：证券市场是价值直接交换的场所 C：证券市场是财产权利直接交换的场所 D：证券市场是风险直接交换的场所
19、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。A．无记名股票 B．记名股票
C．记名股票或无记名股票 D．优先股票
20、公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由____依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。A：股东会 B：董事会 C：人民法院 D：债权人
21、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管
B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程 D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理
22、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。A．零息债券 B．附息债券
C．息票累计债券 D．浮动利率债券
23、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。A．高于 B．低于 C．等于 D．不低于
24、下列各项不属于金融债券的是__。A．商业银行债券 B．基本建设债券 C．证券公司债券 D．财务公司债券
25、可转换债券在转换前后体现的分别是__。A．债权债务关系，所有权关系 B．债权债务关系，债权债务关系 C．所有权关系，所有权关系 D．所有权关系，债权债务关系
26、中国证监会的主要职责包括__。
A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B．负责监督有关法律法规的执行 C．维持公平而有序的证券市场
D．依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为
27、证券投资的非系统性风险包括__。A．信用风险 B．经营风险 C．利率风险 D．财务风险
28、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。A．国家有权机关依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投资人自己申请
29、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。A．5% B．10% C．20% D．30%
30、证券市场的基本功能包括__。A．资本配置功能 B．资本定价功能 C．投资功能 D．融资功能
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、对于指数型基金，一般可从__方面进行分析。A．留存收益 B．基金分红
C．跟踪标的指数 D．跟踪误差
32、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《公司法》 D．《证券投资基金销售管理办法》
33、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。A．保本基金 B．指数型基金 C．伞型基金
D．指数型基金中的基金
34、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金资产净值公告 B．基金年度报告 C．基金托管协议 D．基金招募说明书
35、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。
A．该基金的7日年化收益率为4.06% B．该基金的7日年化收益率为3.98% C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%
36、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：信托关系
D：合伙投资关系
37、公募证券是指发行人通过中介机构向____公开发行的证券。A：不特定的社会公众投资者 B：特定的机构投资者 C：特定的社会公众投资者 D：原有的证券持有人
38、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25
39、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金销售机构
C．中国登记结算公司 D．基金托管人
40、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。A．1% B．2% C．3% D．5%
41、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。A．以长期投资的权益投资工具为主 B．以偏进取的平衡资产配置为主 C．以偏保守的平衡资产配置为主 D．以固定收益工具为主
42、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。A．保有量 B．销售额
C．持有人数量 D．未分配利润
43、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格
B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股 C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数 D．上证综合指数的基期指数为1000点
44、关于证券发行市场论述正确的是__。
A．证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场
B．证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所 C．证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场 D．证券发行市场是交易市场的基础和前提
45、债券的票面要素包括__。A．债券的票面价值 B．债券的到期期限 C．债券的票面利率 D．债券发行者名称
46、下列不属于利息收入的是__。A．债券利息收入
B．资产支持证券利息收入 C．股利收入
D．买人返售金融资产收入
47、证券市场本质上是__直接交换的场所。A．价值 B．价格 C．估值
D．有价证券
48、下列费用中，不属于基金运作费的是__。A．开户费 B．过户费 C．审计费
D．银行汇划手续费
49、下列属于我国开放式基金销售渠道的有__。A．商业银行 B．证券公司
C．基金管理公司直销中心 D．基金超市
50、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A：收入型基金 B：上市开放式基金 C：公募基金 D：私募基金
51、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有__。A．负责基金份额的登记工作
B．承担与基金份额登记有关的资金清算业务 C．承担与基金份额登记有关的资金交收业务 D．承担与基金份额登记有关的份额存管业务
52、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 C．从事承担无限责任的投资
D．买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外)
53、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15
54、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A：资产保管 B：资金清算 C：会计复核 D：投资监督
55、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。A．直销和分销
B．承购包销和余额包销 C．直销和包销 D．直销和代销
56、关于基金销售适用性中的审慎调查，其内容应包括__。
A．基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查 B．基金代销机构选择代销产品时，应当对基金托管人进行审慎调查 C．基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金代销机构进行审慎调查 D．基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金份额持有人进行审慎调查
57、基金管理公司最高的决策机构是__。A．研究部 B．交易部 C．投资部
D．投资决策委员会
58、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年
59、以下不属于我国债券发行方式的有__。A．定向发行 B．承购包销 C．公募发行 D．招标发行
60、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。A．10 B．15 C．30 D．45
江苏省基金从业资格：风险分散化考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将......
2016年上半年云南省基金从业资格：风险分散化考试试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要......
2015年下半年河南省基金从业资格：风险分散化考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合......
2016年福建省基金从业基础知识：风险分散化考试试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、以下哪种基金的管理费率最高____ A：证券衍生工具基金......
2016年天津基金从业资格：货币市场基金模拟试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。 A．长期性原则 B．全......
