基金从业资格考试知识测试题1(单选题)_基金从业基础知识试题
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1.根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于()亿元人民币。A.1 B.5 C.10 D.20 正确答案:D 解题思路：除《证券投资基金法》对基金托管资格应当具备的条件作出规定外，《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格;有安全保管基金}财产的条件等。
2.下列不属于基金市场服务机构的是()。A.基金销售机构 B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.中国证券业协会
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正确答案:D 解题思路：除ABC三项外，基金市场的服务机构还包括基金投资咨询机构和基金评级公司等。D项中国证券业协会属于行业自律组织。
3.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照()买卖某种标的金融资产的合约。A.市场价格 B.现货价格 C.约定价格 D.未来价格
正确答案:C 解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
4.若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的()倍。A.10 B.15 C.20 D.40
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正确答案:A 解题思路：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制10倍于所投资金额的合约资产，即1/10%=10(倍)。
5.下列金融产品中，具有较好流动性的是()。A.证券投资基金 B.银行理财产品 C.券商集合计划 D.银行定期存款
正确答案:A 解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。
6.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指()。A.可测原则 B.易入原则
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C.成长原则 D.识别原则
正确答案:B 解题思路：销售机构市场细分必须切合实际，能够对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。其中，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。
7.在基金营销环境中，()是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A.微观环境 B.宏观环境 C.政治环境 D.法律环境
正确答案:A 解题思路：通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。
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8.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括()。A.基金收益公告 B.基金份额净值
C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形 D.货币市场基金净值表现
正确答案:B 解题思路：货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面，具体有：①货币市场基金收益公告;②偏离度公告;③货币市场基金净值表现;④货币市场基金投资组合报告。
9.下列各项中，()属于基金市场营销特殊性的具体表现。A.规范性 B.多样性 C.有形性 D.非持续性
正确答案:A 解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。基金市场营销的特殊性具体表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。
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10.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 正确答案:C 解题思路：认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。其中，关于确认方面，投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
11.基金管理公司的投资管理部门主要包括()。A.投资部、研究部以及风险控制部 B.投资部、交易部以及风险控制部 C.研究部、交易部以及风险控制部 D.投资部、研究部以及交易部
正确答案:D 解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。
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12.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是()。
A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性
B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行 C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质 D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率 正确答案:B 解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。
13.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()。A.金融股权 B.金融期货 C.金融互换
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D.结构化金融衍生工具
正确答案:C 解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
14.证券交易所通过连续()方式形成证券交易价格。A.拍卖 B.协商 C.公开招标 D.公开竞价
正确答案:D 解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。
15.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为()。A.清算 B.交割 C.交收 D.结算
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正确答案:C 解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。
16.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循()原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A.连续性 B.有效性 C.审慎性 D.公平性
正确答案:A 解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
17.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
B.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
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D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
正确答案:A 解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。
18.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为()决定价格。A.资产 B.资本 C.价值 D.上市公司
正确答案:B 解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。
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19.下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。A.专业性 B.一次性 C.适用性 D.持续性
正确答案:B 解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。
20.在美国，证券投资基金一般被称为： A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 答案：A
21.封闭式基金价格的主要决定因素是： A.市场供求关系
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B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：A
22.证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D.基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B
23.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：
A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金
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D.契约型基金 答案：B
24.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是： A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金 答案：A
25.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：5 B：7 C：0 D：30 [答] C
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26.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1 B：2 B：3 D：4 [答] C
27.下列不是清算小组成员的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金发起人 [答] C
28.基金清算账册由()保管。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金持有人
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D.基金发起人 [答] B
29.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募 B.公募和私募 C.私募 D.基他方式 [答] A
30.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。A.发行认购证 B.配号摇签 C.平均分配 D.以上方式均可 [答] B
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31.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。A.基金的销售 B.基金的发行 C.基金的成立 D.以上均可
32.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行 B.私募发行 C.自行发行 D.代理发行 [答] A
33.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。A.公募发行 B.私募发行 C.自行发行
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D.代理发行 [答] B
34.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。A.公募发行 B.私募发行 C.自行发行 D.代理发行 [答] C
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