农商行案件防控知识考试题库(编)_案件防控知识竞赛题库
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案件防控知识考试题库
一、单选题
（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）
1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。
A.一
B.二
C.三
D.四 2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（）类案件。
A.一
B.二
C.三
D.四 3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（）类案件。
A.一
B.二
C.三
D.四 4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（）个月的绩效收入。
A.一
B.二
C.三
D.六 5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（）小时以内。
A.36
B.48
C.72
D.24 6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（）
A．《商业银行操作风险管理指引》 B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C．《商业银行资本充足率管理办法》 D．《巴塞尔新资本协议》
7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（）
A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质 B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特
别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度 C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。D．以上全是
8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（）
A．建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定
B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计
C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理 D．以上全是
9．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（）
A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖 B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定
C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理 D．以上全是
10．操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：（）
A．了解你的业务
B．了解你的客户业务单据
C．了解你的客户业务
D．了解你的客户 11．案防责任体系主要包括（）方面。A．落实案防“三个第一责任人” B．落实各业务条线案防责任制
C．落实岗位案防承诺和岗位互控责任制 D．以上全是
12．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（）。
A．主任（行长）
B．理（董）事长 C．监事长
D．分管负责人
13．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（）次以上的，应从重追究相关员工责任。
A．1
B．2
C．3
D．4
— 1 — 14．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办C．受贿罪
D．贪污罪 法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在（）22．信贷员张某违反《担保法》中的有关担保（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万A．10万元
B．20万元
C．30万元
元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种D．50万元 犯罪？（）15．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办A．职务侵占
B．违法发放贷法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在款（）以上的案件，由省联社成立专案组直接查C．违法向关系人发放贷款 D．玩忽职守 处。23．对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台A．60万元
B．80万元
C．100万元
全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存D．150万元 16．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。A．15 B．20 C．25 D．30 17．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。A．1个月内
B．2个月内 C．3个月内
D．10个工作日内 18．《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》（鄂农信办字[2012]138号）规定，各市州行社（）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。A．每半年
B．每月
C．每季度
D．每年 19．基层行社（支行和信用社）案件防控的第一责任人是（）。A．县（市）行社行长（主任）B．基层行社行长（主任）C．县（市）行社分管风险的副行长（副主任）D．县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任）20．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（）A．集资诈骗罪
B．高利转贷罪 C．违法发放贷款罪
D．贷款诈骗罪 21．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：（）A．公司、企业人员受贿罪
B．业务侵占罪 — 2 — 期要坚持（）天标准不降低。A．1
B．30
C．60 D．90 24．会计机构、会计人员的基本职责是进行（），实行会计监督。A．会计核算
B．会计记账 C．会计检查
D．会计处理
25．《会计法》规定（）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。A．记账人员
B．会计主管 C．出纳人员
D．会计复核员 26．银行业从业人员应认真执行上级指令。执
行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（）报告。A．上级或越级
B．所在机构的监督管理部门 C．国家司法机关
D．以上皆正确
27．银行案件风险属于（）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A．市场风险
B．流动性风险 C．操作风险
D．信用风险 28．内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（）。A．监督评价与纠正
B．风险识别与评估 C．内部控制措施
D．内部控制环境 29．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（）的原则？ A．公平竞争，恪守“客户自愿” B．诚实守信，认真负责
C．诚实守信，如实告知 D．客户自愿，如实告知 30．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险
B．策略风险 C．法律风险
D．声誉风险
31．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行理暂行办法》（鄂农信党发[2011]8号）规定，标的额业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，在（）人民币以上的重大招标采购项目，应成立情节严重的，应（）。监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。
A．开除
B．通报同业
C．解除劳动合同
A．50万元
B．100万元
C．150万元
D．罚款 32．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 33．《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。A．业务优先
B．内控优先 C．效益优先
D．客户优先 34．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》(鄂农信发[2012]8号)规定，省、市、县三级行社考核工作每年开展（）次。A．1
B．2
C．3
D．4 35．农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（）个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定? A．1
B．2
C．3
D．4 36．《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》(鄂农信发[2011]36号)规定：监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（）次？ A．1
B．2
C．3
D．4 37．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？（）A．办公室
B．人事教育 C．稽核监察
D．风险管理 38．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，稽核监察部门应把（）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。A．三重一大
B．阳光信贷 C．招标采购
D．风险资产经营 39．《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管
D．200万元 40．对员工行为排查中,不属于不良行为的是哪些？（）A．业务不精
B．参与经商活动或与他人合伙办企业 C．大额购买彩票或炒股、炒汇 D．季度内发生两次以上业务差错 41．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。其中哪些情况不能从重追究相关人员责任？（）A．机构屡屡发生同质同类案件 B．对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索及时报告、制止、整改、纠正和处理的 C．决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的D．发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的 42．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）规定，（）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。A．50人
B．100人
C．150人
D．200
人 43．根据《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（）。A．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在1小时内向上一级机构及当
地银监会派出机构报告 B．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在2小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告
C．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在3小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告 D．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在4小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告
44．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查
— 3 — 情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（）。
A．10%
B．20%
C．30%
D．40% 45．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（）。
A．20%
B．30%
C．40%
D．50% 46．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定，县（市）行社按（）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。
A．月
B．季
C．半年
D．年 47．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定，市州行社每（）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。
A．月
B．季
C．半年
D．年 48．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到停职、解聘职务的员工，（）内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评选先进资格。
A．半年
B．一年
C．二年
D．三年 49．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，批评教育包括（）
A．责令限期整改、书面检查
B．责令限期整改、书面检查、警告 C．责令限期整改、书面检查、诫勉谈话
D．责令限期整改、书面检查、诫勉谈话、通报批评
50．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，可免于处理？（）
A．在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的B．无有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规未抵制实施违规行为的 C．未受到暴力胁迫时的失当行为 D．非不可抗力造成损失、毁损的 51．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，应当给予从重或加重处理？（）
A．主动承认错误，积极配合调查和处理的 B．同时违反多项规定的。
— 4 — C．首次违规的且情节较轻的D．在共同违规行为中起次要作用的。52．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，可以给予从轻或减轻处理？（）
A．违规行为情节严重，造成不良后果的 B．故意违规，造成经济损失和恶劣影响的 C．主动检举揭发违规行为，经调查属实的 D．未采取补救措施，导致风险加大，损害后果严重的53．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到降级职或撤职处分的，应从（）开始执行调整后的工资标准。
A．当月
B．次月
C．半年后 D．次年 54．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到警告处分的，应扣减（）月的绩效收入。
A．半个月
B．一个月
C．二个月
D．三个月
55．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到通报批评的，应扣减（）的绩效收入。
A．半个月
B．一个月
C．二个月
D．三个月
56．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到留用察看处分的，在察看期间按照（）标准发放。
A．档案工资
B．扣除绩效工资后的收入 C．原待遇减半
D．当地政府规定的最低生活保障金
57．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），绩效收入的扣减标准为违规责任人（）的月平均数。
A．全年绩效收入总额
B．上年度全年绩效收入总额
C．本年度全年绩效收入总额
D．本年度收入总额
58．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的（）为直接责任人。
A．主要负责人
B．其他负责人 C．表决同意的人员
D．所有人员 59．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（）讨论通过，经本级行社工会
审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。
A．职工代表大会
B．职工大会 C．理事会
D．董事会 60．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。
A．10个工作日
B．20个工作日 C．30个工作日
D．60个工作日 61．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，员工在受纪律处分期间有特殊贡献并表现优秀的，可以提前解除处分。提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的（）。
A．二分之一
B．三分之一 C．四分之一
D．五分之一 62．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，负责人对已掌握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（）处分。
A．警告批评至撤职
B．记过至撤职 C．记大过至撤职
D．记过至开除 63．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，负责人授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动或擅自动用信贷资金进行投资活动的，给予（）或解除劳动合同处理。
A．记过至撤职
B．记大过至撤职 C．记过至开除
D．撤职至开除 64．《中国共产党纪律处分条例》中规定：党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济往来中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以（）论。
A．违法
B．违纪
C．犯罪
D．受贿 65．《中国共产党纪律处分条例》中规定：利用职务上的便利操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予（）处分。
A．开除党籍
B．留党察看 C．撤销党内职务
D．通报批评
66．银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（）。
A．礼品
B．礼金
C．招待
D．以上皆是
67．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）规定，乡镇农村中小金融机构发生涉案金额（）责任性案件的，案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，给予相应的纪律处分。
A．5万元以上
B．10万元以上 C．15万元以上
D．20万元以上
68．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（）（不含）以下的案件，给予基层行社、营业机构相关人员中的直接责任人记大过至留用察看处理；给予间接责任人记过至记大过处分；给予领导责任人记过至撤职处分。
A．10万元
B．20万元
C．30 万元 D．40万元
69．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（）及以上的案件，给予领导责任人撤职至开除或解除劳动合同处理。
A．30万元
B．50万元
C．100万元 D．200万元
70．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，案件责任员工的经济赔偿金额必须达到案件实际损失的（）以上，且不低于20万元。
A．50% B．60% C．70% D．80% 71．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，案件责任员工按实际损失全额赔偿；损失金额在50万元及以上的，案件责任员工按不低于（）赔偿。
A．50万元
B．60万元
C．70万元 D．80万元
72．省联社稽查大队依据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》开展工作，遵循独立性、客观性及（）原则。
A．属地回避
B．随机性
C．灵活性 D．快速处理
73．在对甲县联社监事长经济责任审计时，发现其任期内有信用社主任离任未进行审计。若查实该监事长参加党委会研究信用社主任的变动时，未提出对拟离任信用社主任进行审计的建议。则该监事长应负（）责任。
A．直接
B．间接
C．主管
D．分管 74．若在对某县联社副主任经济责任审计时发现，其分管的财会管理部门存在设置“小金库”的— 5 —
问题，该副主任应承担（）责任。
A．直接
B．间接
C．主管
D．分管 75．任期经济责任审计是按一定的任职时期进行的审计，而离任审计则是在干部离任时对其任职期间履行职责情况进行的审计。离任前（）内已进行过经济责任审计的，可以用经济责任审计结论代替离任审计结论，可不再进行离任审计。
A．1个月
B．3个月
C．6个月
D．1年 76．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，市州行社领导班子成员一般两年审计一次，最长不超过（）；县级行社领导班子成员一般1至2年审计一次，最长不超过2年。
A．1年
B．3年
C．4年
D．5年 77．《湖北省农村合作金融机构飞行检查规程（试行）》（鄂农信发[2012]9号）规定，省、市、县三级飞行检查要统筹安排，及时协调和沟通，努力扩大飞行检查的覆盖面。每年飞行检查覆盖面，省联社不低于所辖市县行社的（）。
A．10%
B．20%
C．30%
D．40% 78．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，被审人所在单位及被审人提供虚假资料、故意隐瞒事实的，对被审人及有关责任人给予（）。
A．经济处罚
B．纪律处分 C．通报批评
D．诫勉谈话 79．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，对干扰、阻挠审计工作，打击报复审计工作人员的，由审计部门责令纠正，并给予（）。构成犯罪的，由司法机关依法追究法律责任。
A．经济处罚
B．纪律处分 C．通报批评
D．诫勉谈话 80．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，责任认定应遵循“实事求是，客观公正；谁主管，谁负责”的原则。属领导班子集体研究决定的事项，主要领导负主要责任，班子其他成员负（）责任。
A．次要
B．主要
C．主管
D．直接 81．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，任期经济责任审计原则上按干部管理权限下审（）级。必要时上级行社可直接对辖内所有领导干部进行任期经济责任审计。
A．一
B．二
C．三
D．四 82．《银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》（银监发[2010]111号）规定，案— 6 — 件涉及金额以（）为准。
A．发案后涉及风险资金
B．立案时公安、司法机关确认的金额 C．结案时实际损失金额 D．法院判决后确认的金额 83.《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013]69号）规定，基层行社主要负责人由（）负责排查。
A．行社董（理）事长
B．行社行长（主任）C．行社监事长
D．行社业务条线分管领导人员
84.《湖北省农村信用社人事管理办法》（鄂农信发[2013]6号）规定，行社董（理）事长在同一单位连续任职满（）年的，必须交流。
A．3
B．4
C．5
D．6 85．《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信发[2013]7号）规定，除柜员和委派会计（授权经理）以外的其他人员，轮岗期限最长不超过（）年。
A．1
B．2
C．3
D．4 86.《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》（鄂农信发[2013]23号）规定，县（市）行社保卫部门负责人应参与日常守库、押运工作，每月不少于（）个班次。
A．1
B．2
C．3
D．4
87.《湖北省农村信用社安全保卫检查制度》。（鄂农信发[2013]23号）规定，市州行社每年应组织不少于两次的安全保卫检查，每次检查覆盖面应不低于（）的基层行社。
A．20% B．30% C．40% D．50% 88．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，被贷审会两次否决的贷款申请（）内不得再提交贷审会审议。
A．一个月
B．三个月
C．半年
D．一年 89．《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，在“四包一挂”贷款到期（）内未赔偿到位的农户客户经理，实行下岗清收，直到贷款清收到位方能上岗。
A．一个月
B．三个月
C．六个月
D．十二个月 90．《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，对到期未收回的“四包一挂”贷款给予（）的宽限清收期。
A．一个月
B．三个月
C．半年
D．一年 91．《中华人民共和国担保法》规定，以下可以作为保证人的有（）。A．国家机关
B．以公益为目的的学校 C．企业法人
D．社会团体 92．《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。
A．5% B．10% C．15% D．20% 93．《湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法》（鄂农信发[2010]9号）规定，下列各项财产中，不得用于抵押的是：（）。
A．土地所有权
B．抵押人所有的交通工具
C．抵押人依法有权处分的国有土地使用权 D．抵押人所有的房屋和其他地上定着物 94．《项目融资业务指引》规定，贷款发放前，贷款人应当（），并与贷款配套使用。
A．确认所有的项目资本金先行到位 B．确认50%的项目资本金先行到位 C．确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位
D．确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位 95．《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》（鄂农信发[2012]30号）规定，小额农贷的期限应当根据客户生产经营周期合理确定，最长不得超过（）。
A．一年
B．两年
C．三年
D．五年 96．《湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法》（鄂农信发[2010]9号）规定，以正在建设的建筑物作为抵押的，应当办理预告抵押登记，在建筑物竣工验收且能够办理正式登记之日起（）个月内必须申请办理正式抵押登记手续。
A．三
B．四
C．五
D．六 97．《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务，应当以（）的分析为核心。
A、营运能力
B、项目收入 C、偿债能力
D、项目现金流 98．《项目融资业务指引》规定，贷款人应根据项目预测现金流和（）确定贷款期限。
A．项目建设期
B．项目经营期 C．投资回收期
D．借款人要求 99．《中华人民共和国担保法》规定，下列财产中可以作为抵押物的是（）。
A．集体土地所有权
B．机器设备
C．医院的医疗设施
D．依法被查封的财产 100．《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》（鄂农信发[2012]30号）规定，以下哪个选项为农户小额信用贷款的正确用途。（）
A．运输业
B．小型农田水利基本
建设
C．种植业和养殖业
D．农户进城务工经商 101．《湖北省农村合作金融机构贷款期限管理指导意见》（鄂农信发[2010]44号）规定，流动资金和固定资产短期贷款展期期限不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的（），长期贷款展期期限不得超过3年。
A．1/2
B．1/3
C．1/4
D．100% 102．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，票据贴现的贴现期限最长不超过（）。
A．3个月
B．6个月
C．1年
D．2年 103．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，以机器设备在农信社设定抵押的，其抵押率不得超过（）。
A．40% B．50% C．60% D．70% 104．（）业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。
A．信用卡透支
B．个人消费贷款
C．以存单作质押的个人贷款
D．个体工商户贷款 105．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，以房地产在建工程在农信社设定抵押的，其抵押率不得超过（）。
A．实际投入的50%
B．评估价值的50% C．实际投入的70%
D．评估价值的70% 106．《中华人民共和国物权法》规定，下列哪一类权利不能设定权利质押？（）
A．专利权
B．应收账款债权 C．可以转让的股权
D．房屋所有权 107．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，公司类客户申请贷款的，其资产负债比率一般不得超过（）,经营性现金流量原则上为（）。
A．50％，正值
B．60％，零 C．70％，正值
D．80％，负值 108．《湖北省农村信用社资产分类真实性清理方案》(鄂农信发[2012]23号)规定，冒名贷款五级分类一律分为（）及以下。
A．关注
B．次级
C．可疑
D．损失 109．《中华人民共和国担保法》规定，以下不具有法律效力的担保合同是：（）。
A．甲人民医院以住院部大楼为他人担保 B．自然人乙以其房屋为他人担保
C．丙公司经过股东会同意，以公司财产为他人提供担保
— 7 — D．自然人丁以其小车为他人提供担保 110．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，办理信贷业务的基本程序是（）A．调查、受理、审查与风险评价、审批、贷款发放、合同签订、贷款支付、贷后管理。B．受理、调查、审查与风险评价、审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理。C．受理、调查、审查与风险评价、审批、合同签订、贷款支付、贷款发放、贷后管理。D．调查、受理、审查与风险评价、审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理。111．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，县（市）行社贷审会应由（）人以上单数人员组成。A．3
B．5
C．7
D．9 112．《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》（鄂农信发[2012]30号）规定，基层行社要成立小额农贷审批小组，每笔贷款须经审批小组（）以上成员同意方可发放。A．二分之一 B．三分之二 C．四分之三 D．五分之四 113．《关于加强农户小额信用贷款和自然人保证贷款管理的意见》(鄂农信发[2013]32号)规定，经营性法人行社小额农贷和自然人保证贷款当年到期贷款收回率达不到（）的，要组织专项审计，深入分析原因，严格追究责任，及时化解风险。A．80%
B．85%
C．90%
D．95% 114．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，实行信贷人员持证上岗和等级管理制度。所有信贷从业人员要通过考试，获取上岗资格，并由相关部门负责人或分支机构负责人聘用；考试不合格的，不得从事信贷工作。上岗资格有效期为（）年。A．1年
B．2年
C．3年
D．4年 115．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，专用机器设备的抵押率最高不超过（）。A．20%
B．40%
C．50%
D．60% 116．《湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，个人住房按揭贷款所购房屋为一手房的，贷款期限最长不得超过（）。A．5年
B．10年
C．20年
D．30年 117．《湖北省农村信用社商业用房按揭贷款管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，商业用房— 8 — 按揭贷款期限最长不得超过（）。A．5年
B．10年
C．20年
D．30年 118．《中华人民共和国担保法》规定，抵押和
质押的一个显著区别是（）。A．财产是动产还是不动产
B．是否转移财产的占有 C．根据债务额大小而定
D．以上都不对 119．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，用材林、经济林等可处置森林资源抵押的，办理登记部门为（）。A．工商部门
B．农业主管部门 C．林业主管部门
D．矿产资源主管部门 120.《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]1号）规定, 下列有权查询和冻结
客户存款的部门有:（）。A．证券监管管理机关
B．审计机关 C．监察机关（包括军队监察机关）
D．人民检察院
121.《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]1号）规定, 下列无权冻结和扣划客户存款的部门有:（）A．审计机关
B．人民法院 C．海关 D．税务机关 122．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，各级行社应建立和
完善贷款质量管理制度，按规定进行风险分类，真实反映贷款质量，对不良贷款按规定提足（）。A．损失准备
B．应计利息 C．应收利息
D．应收未收利息 123．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，为确保固定资产账实、账卡、账账相符，各级行社要定期或不定期地
对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于（）。A．1次
B．2次
C．3次
D．4次 124．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》
（鄂农信发[2013]21号）规定，农信社利息收入包括（）和金融机构往来收入。A．存款类利息收入
B．贷款类利息收入 C．存入他行利息收入
D．存入他社利息收入
125.《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，农信社成本包括营业支出和（）。A．营业外支出
B．贷款利息支出
C．存款利息支出
D．金融机构往来利息收入 126．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，职工福利费在工资薪金总额的（）以内据实列支，不得突破。A．10%
B．15%
C．14%
D．14‰ 127．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，职工教育经费在不超过职工工资总额（）的比例内据实列支，超出部分结转以后年度税前扣除。A．1%
B．2%
C．25%
D．2.5% 128．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，工会经费按职工工资总额的（）提取，拨交工会使用和管理，实际拨付款项时要取得工会专用发票。A．1%
B．2%
C．25%
D．2.5% 129．《湖北省农村信用社会计核算办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，固定资产指为经营管理而持有的、使用寿命超过一个会计年度且单位价值在（）以上（不含）的有形资产。A．1000元
B．2000元
C．5000元 D．10000元 130．《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》（鄂农信发[2013]36号）规定，从2013年开始，各行社招待费严格控制在营业收入的（）以内。A．1‰
B．2‰
C．3‰
D．5‰ 131.《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》（鄂农信发[2013]36号）规定，从2013年开始，各行社差旅费严格控制在营业收入（）以内。A．1‰
B．2‰
C．3‰
D．5‰ 132.《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》（鄂农信发[2013]36号）规定，从2013年开始，各行社会议费严格控制在营业收入（）以内。A．1% B．2% C．3‰
D．5‰ 133．《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》（鄂农信发[2013]36号）规定，从2013年开始，各行社每台业务用车的年消耗不超过（）元。A．1万
B．2万
C．3万
D．5万 134．《湖北省农村信用社会计核算办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，法定盈余公积金按照本年实现净利润的10％提取，法定盈余公积金累计达到注册资本的（）时，可不再提取。A．10% B．20% C．30% D．50％ 135．《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试
行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，全省农信社对账工作遵循风险成本差别管理原则和（）A．相互制约原则
B．权责发生制原则 C．历史性原则
D．保密性原则 136．《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试
行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，全省农信社对账资料保管期限为（）。A．1年
B．2年
C．3年
D．5年 137．《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，农信社系统内
部往来对账和同业往来对账，对账双方必须互发对账单和流水账，按月进行对账，对账时必须逐笔对流水进行勾对，对账率必须达到（）。A．70% B．80% C．90% D．100％ 138．《湖北省农村信用社预留印鉴管理办法（试
行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，印鉴卡的管理遵循（）的原则，应指定专人保管。使用时应放在保管人的视线或监控录像范围内。A．“谁使用、谁保管、谁负责”
B．“谁主管、谁负责”
C．“谁使用、谁负责”
D．“谁保管、谁负责” 139．假设某银行的净利润为5000万元，资产总额为500000万元，负债总额为450000万元，则该银行的资本利润率为（）。A．5% B．10% C．15% D．20%
140．《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》（银监发[2009]第85号）规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是（）A．对公结算账户中核算的本、外币存款
B．对私结算账户中核算的本、外币存款 C.对私结算账户中核算的外币存款 D.对私结算账户中核算的本存款 141.《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]1号）规定,金融机构对有权机关
办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真（）。A．协助办理
B．拒绝办理 C．拖延办理
D．以上都不对 142.《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规
定》（银发[2002]1号）规定, 下列有权查询、冻结和扣划客户存款的部门有:（）A．人民法院
B．公安机关 C．国家安全机关
D．以上都对 143.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及
内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）规定，银行业金融机构柜员的轮岗期限不超过
— 9 —
（）。A.6个月
B.1年
C.2年
D.3年 144.银行业金融机构在对账工作中，应坚持“对账四原则”：即适时对账原则、不返原岗位处理原则、独立审核原则和（）。A.后续管理原则
B.检查考核原则 C.失职必罚原则
D.岗位分离原则 145.协定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（）个月的定期存款利率。A.3
B.6
C.12
D.24 146.在全省农信社营业网点开立基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户须经当地（）核准。A.银监部门
B.人民银行 C.营业网点负责人
D.行社主要负责人 147.银行应对现金收付、资金划拨、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等柜台业务，建立（）制度，确保交易的记录完整和可追溯。A.复核
B.复议
C.跟踪
D.审批 148.银行应当确保会计工作的（），任何人不得随意授权、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务。A.严肃性
B.合法性 C.独立性
D.连续性 149.（）是指银行因没有遵循法律、法规和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险。A.法律风险
B.财务风险 C.声誉风险
D.合规风险 150.有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（）。A.1个月
B.60天
C.3个月 D.半年 151.临时存款账户的有效期最长不超过（）。A.90天
B.半年
C.1年
D.2年 152.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中对重要岗位员工轮岗率的要求为（）。A.70%
B.80%
C.90%
D.100% 153.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中规定，营业机构委派会计的轮岗期限最长不超过（）。A.6个月
B.1年
C.2年
D.3年 154.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及— 10 — 内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127
号）规定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）。A.6个月
B.1年
C.2年
D.3年 155.根据银监会《商业银行内部控制指引》规
定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有：（）。A.对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控
B.严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程 C.防止利率和汇率变化对客户造成损失 D.防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全 156.《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）规定，库房管理应坚持（）原则。
A.单人管库、单人进出
B.单人管库、双人进出 C.双人管库、单人进出
D.双人管库、同进同出
157.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），现金业务中，查库范围不包括（）。A.重要空白凭证
B.汇款单 C.代保管抵质押品
D.假币
158.以下关于柜员管理错误的说法是：（）A.柜员可以在签到的终端上办理自己的业务 B.柜员不可以代理客户办理业务 C.柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D.柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁 159.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），以下
关于重要空白凭证说法正确的是：（）A.服务人员应双人上门收款、收票据，并携带盖有业务印章的空白凭证上门办理业务 B.会计主管或坐班主任只需每季度末对凭证库房和柜员使用重要空白凭证进行检查、核
对 C.业务印章和行政印章与重要空白凭证按规定办理交接，并由移交人和接管人在相关登记簿上签字盖章 D.重要空白凭证可以不纳入查库范围 160.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控
工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），在平账和账务核对业务中，属于违规行为的是：（）
A.坚持每日对业务流水进行勾对 B.按时发出及收回内外账务对账单 C.对往来账务逐笔勾对，并签章负责 D.指定专人负责对账、记账，同时负责复核收回的对账单
161.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），在平账和账务核对业务中，不属于违规行为的有：（）
A.对账回单加盖印章与预留印鉴不符的 B.不对账，或对账不符未及时处理的 C.未及时核对系统内、外账务，或与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式的 D.实行对账、记账岗位分离的，收回的对账单换人复核
162.根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充规定的通知》（鄂农信发[2008]48号），营业网点碰库的操作要求不包括：（）
A．碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、凭证、印章进行清点 B．实际碰库情况要与综合业务系统中的数据进行核对，检查有无缺失
C．柜员在综合业务系统中实时打印《现金总数查询单》并登记《一日三次碰库登记簿》柜员和库管员在《现金总数查询单》和《一日三次碰库登记簿》上进行签章确认 D．碰库监督员必须是主管会计
163.根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充规定的通知》（鄂农信发[2008]48号），永久保存的会计档案包括：（）
A.财务会计报告类
B.会计凭证类 C.财务会计决算报告类
D.以上都是 164.根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》（鄂农信发[2013]27号），以下关于自助银行设备日常业务处理说法错误的是：（）
A.自助设备每5个工作日（离行式每周）至少要进行一次清机、加钞，核对该会计周期业务是否正确。根据钞箱余额情况、客户错账投诉等业务需要可在日终随时清机 B.如果发现机具发生了差错业务，最迟应在次日按差错处理流程进行挂账、核销上账或上划账务处理
C.对客户投诉的机具差错业务，在核对查实后比照执行，并做好对投诉客户的解释工作 D.及时填写和保存自助设备相关登记簿，保存期限按照五年会计档案进行管理 165.根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》（鄂农信发[2013]27号），以下关于营业网点对
自助设备管理的说法错误的是：（）
A.负责辖属自助设备的日常管理及安全监控，保证自助设备的正常运行
B.负责自助设备现金出入库管理，但不负责会计核算
C.负责自助设备的营销宣传
D.负责及时处理自助设备业务差错
166.根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》（鄂农信发[2013]27号），关于自助设备钞箱的管理说法错误的是：（）
A.自助设备的清机、加钞，必须实行“同进同出、同清点”双人操作，并在监控可视范围内进行
B.离行式自助设备加钞时原则上应采用更换钞箱的形式进行加钞，任何情况下都不允许采用直接加现金的方式进行加钞 C.自助设备清机加钞时必须双人一组，一人负责设备保险箱工作用钥匙，一人负责掌握设备保险箱密码。两人不得交叉轮换 D.自助取款设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等7—8成新的人民币。禁止使用原封新钞和潮湿的现钞。自助取款设备备付现钞在装机前，须经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数
167.根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》（鄂农信发[2013]27号），以下关于吞卡处理说法错误的是：（）
A.持卡人可在吞卡后20个工作日内，持本人有效身份证件或其他证明材料到网点办理领卡手续
B.自助设备管理员核实身份证件真实性，同时验证持卡人银行卡取款密码后，方可将吞没卡交还持卡人
C.由于证件过期等特殊原因未能及时办理的吞卡签领手续的，经客户要求可以延长保管时限，但最长不超过30天
D.在吞卡后次日起21个工作日内由于ATM故障或持卡人操作失误而吞没的无人认领并无通知延期领卡的卡片，营业网点必须将卡片剪角处理
二、多选题
（在以下各题所给出的选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）
1．全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指：（ACD）
— 11 — A.董（理）事长
B.行社机关稽核科长 A.指纹录入
B.监控检查
C.空白凭证
C.监事长
D.行社机关分管业务条D.金库尾箱 线领导人员 11．银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管2．对违规责任人的处理方式包括：（）措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”A.纪律处分
B.批评教育
C.罚款的是：（ABC）D.其他处理 A.准入挂钩
B.资本挂钩
3．下列属于纪律处分的有：（）C.薪酬挂钩
D.信息披露挂钩 A.开除
B.留用察看
C.通报批评
12．对未能有效开展案件防控工作的责任人，D.记过 应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降4．下列属于批评教育的有：（）级和（BC）等。A.解聘职务
B.待岗
C.限期责令整改
A.赔偿
B.撤职
C.开除
D.移送 D.诫勉谈话 5．银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有：（）A.员工非正常原因失踪 B.员工被拘禁或被双规 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.员工参与赌博 6．案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指（）A.控制单位负责人
B.控制舆情 C.控制人员
D.控制损失 7．下列哪些情况属于银行业重大突发事件：（）A.聚众冲击、围攻银行业金融机构 B.内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗 C.盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱 D.高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡 8．下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是：（）A.加强基层行的合规监督 B.坚持相关的行务管理公开制度 C.加强对账外经营的监控 D.加强对中介机构的管理 9．下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是：（）A.业务卡证章管理与行政章管理联动 B.重要岗位强制休假与岗位审计联动 C.定期内部对账与经常性外部对账联动 D.查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动 10．下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是：（ACD）— 12 — 13．以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求？（ABC）A.按照号码顺序使用，不得跳号 B.不得带出营业柜台签发
C.严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用 D.上级不足时可越级领用 14．员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括：（ABD）A.经商
B.赌博
C.超前消费
D.无故不到岗 15．银行业金融机构案件（风险）信息报送应
当坚持（AB）原则。A.及时
B.真实
C.高效
D.简洁 16．案件确认的标准包括（ABCD）A.公安、司法机关立案侦查
B.银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 17．根据《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发[2009]148号）规定，下列做法正确的是？
（ABD）A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
18．下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（BCD）
A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
19．防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设是如何规定的？（ABC）
A．对无章可循或已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的制度，上级行应进行专门研究，及时制订修改 B．对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误
C．对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理 D．以上都不正确
20．防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？（ABCD）
A．制定相应制度明确总行及各级分支机构的责任
B．各级管理人员要认真履责，敢抓敢管，以身作则
C．对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任
D．对反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的要上升到追究法律责任
21．防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度是如何规定的？（ABC）
A．确保基层主管轮岗轮调和强制性休假制度纳入总行及各级分支机构的人事管理制度，并明确具体的操作程序和规定 B．人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排
C．稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪 D．以上都不正确
22．防范操作风险“十三条”规定，对发现有
（ABC）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。
A．涉黄
B．涉赌
C．涉毒
D．不愿轮岗交流 23．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，下列哪些情形，应当给予从重或加重处理？（ABCD）
A．内外勾结实施违规行为的 B．同时违反多项规定的 C．多次违规的D．在共同违规中起主要作用的 24．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的是（ABD）。
A．受到通报批评的，扣减半个月的绩效收入 B．受到警告处分的，扣减一个月的绩效收入 C．受到记过处分的，扣减二个月的绩效收入 D．受到记大过处分的，扣减六个月的绩效收入 25．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，在大宗物品购置过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人记过至开除或解除劳动合同处理。（ABCD）
A．超权限的B．暗箱操作、徇私舞弊的C．逆程序、不按程序或变相采购方式购置的 D．故意提高采购产品价格标准的 26．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，因违规行为受到处理的员工，（AC）期间不停止原处理决定的执行。
A．复议
B．调解
C．仲裁
D．其他 27．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，以下属于案件责任追究方式纪律处分的有：（CD）
A．停职
B．通报批评
C．记过
D．留用察看 28．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，以下属于案件责任追究方式其他处理的有：（AD）
A．免职
B．赔偿经济损失
C．警告 D．责令辞职 29．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是：（ABD）
A．涉案金额在20万元以下的案件，经济赔偿
— 13 —
金额必须达到案件实际损失的100% B．涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的80%以上，且不低于20万元
C．涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，按实际损失的80%赔偿
D．涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元及以上的，按不低于50万元赔偿
30．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分？（ABD）
A．给予市州行社相关科室负责人记大过至撤职处分
B．给予市州行社主要负责人记过至撤职处分 C．扣减相关责任人的绩效收入
D．给予市州行社分管领导记大过至撤职处分 31．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），县(市)行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予哪些纪律处分？（BCD）
A．给予县（市）行社案防第一责任人通报批评 B．给予县（市）行社主要负责人记大过至开除或解除劳动合同处理
C．给予县（市）行社分管领导降级至开除或解除劳动合同处理
D．给予县（市）行社相关科室主要负责人降级至开除或解除劳动合同处理 32．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项？（ACD）
A．开展重点贷款专项检查 B．开展资金业务检查
C．加强“阳光信贷”的检查督办 D．加强票据业务管理 33．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）建立内控制度中，要考核财会统计条线的是哪几项？（ABC）
A．落实对账制度
B．加强金库及现金管理
C．清理重要空白凭证
D．开展存款真实性检查 34．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）建立内控制度中，要考核人事条线的是哪几项？（ABD）
— 14 — A．落实“四项制度”
B．开展“四项制度”检查
C．开展员工不良行为排查的检查
D．对制度落实不到位的单位进行重点督导 35．根据《湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013]69号）要求，下列说法不正确的是：（BD）
A．要在各级行社和各基层行社设立“员工不良行为举报箱” B．基层行社信贷主管由基层行社主要负责人负责排查 C．基层行社委派会计由行社分管财会工作的领导负责排查 D．基层行社主要负责人由行社主要负责人负责排查
36．根据省联社《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》（鄂农信发[2012]32号）规定，需按要求上报的案件风险信息主要包括：（ABCD）
A．银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规的 B．收到重大案件举报线索的 C．媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D．大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规的37．目前我国《刑法》规定的非法集资类的犯罪有（ABCD）
A．非法吸收公众存款罪 B．集资诈骗罪
C．欺诈发行股票、债券罪
D．擅自发行股票、公司、企业债券罪
38．“一案四问责”指的是什么？（ABCD）
A．对案发当事人问责
B．对相关责任人问责
C．对内部监督检查责任人问责
D．对领导责任人进行问责
39．甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是？（ABCD）
A．甲构成挪用资金罪
B．甲构成非国家工作人员行贿罪 C．乙构成非国家工作人员受贿罪 D．对甲应进行数罪并罚 40．以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：（ABCD）
A．金融挤兑事件
B．涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件
C．发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失 D．发生丢失、被盗枪支的事件
41．银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，下列属于“六个环节”的有：（BCD）
A．枪支弹药
B．印鉴密押 C．空白凭证
D．金库尾箱 42．《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》规定，党员领导干部禁止假公济私、化公为私，不准有哪些行为？（ABCD）
A．用公款报销或者用本单位的信用卡支付应由个人负担的费用
B．借用公款逾期不还；以个人名义存储公款 C．公费出国（境）旅游或者变相出国（境）旅游 D．用公款参与高消费娱乐活动和获取各种形式的俱乐部会员资格
43．为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，下列属于要加强落实的“四项制度”的有（BCD）。
A．定期谈心谈话制度
B．干部交流制度 C．岗位轮换制度
D．亲属回避制度 44．银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）
A．案件和案件隐患
B．风险事件 C．重大内控漏洞
D．员工行为失范 45．银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD）
A．银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B．银行员工为亲属和朋友代开账户
C．银行员工为客户垫款、提取现金、购汇 D．在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
46．根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）规定，下列对稽核部门基本职责表述正确的是：（ABCD）
A．对同级职能部门、辖内行社进行审计监督，重点是对执行法律、法规和规章制度、合规经营、执行信贷和财经纪律的情况进行审计监督
B．对同级职能部门、辖内行社内部控制和风险管理情况进行审计监督 C．对同级职能部门、辖内行社负责人进行任期经济责任审计和离任审计 D．对审计监督检查中发现的违规违纪违法问题及其责任人提出处理意见
47．根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）的规定，下列对市州行社稽核部门的主要任务表述正确的是：（ABD）
A．对辖内县（市）行社开展常规性序时审计 B．对县（市）行社领导班子成员进行离任审计、经济责任审计
C．对单户200万元（含）以上到期未收回的贷款和发案金额在200万元（含）以上的案件进行审计 D．完成省联社稽核部门和本级行社领导交办的各项审计检查任务
48．根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）规定，下面对县（市）行社稽核部门的主要任务表述正确的有：（ABC）
A．对辖内基层行社开展常规性序时审计
B．对基层行社主任（行长）及重要岗位人员进行离任审计、离岗审计、经济责任审计 C．对辖内基层行社财务管理、信贷管理、业务经营情况真实性等进行专项审计
D．对50万元以上到期未收回的贷款和发案金额在20万元以上的基层行社进行审计 49．根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）规定，下列表述中哪些情节是要按照有关规定对内部稽核部门负责人和直接责任人进行责任追究的。（ABC）
A．未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未被发现的B．审计发现问题与事实严重不符的 C．对审计发现问题，未按照本单位领导要求进行督促查处、整改的等 D.审计发现问题与事实相符的50．根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）规定，对审计监督检查中，出现下列哪些情形之一的单位和个人，应予以批评并责令其纠正，情节严重的，给予单位主要负责人和直接责任人记过至开除或辞退处理；触犯刑律的，移交司法机关依法追究刑事责任。（ABCD）
A．拒绝、阻挠、刁难审计人员开展审计检查 B．对审计工作人员进行打击报复
— 15 — C．拒绝提供或不按规定报送与审计监督事项有关的资料，拖延、隐瞒、谎报情况
D．纵容、授意、指使、强迫有关人员隐瞒事实或弄虚作假
51．案防“四项制度”包括：（ABD）A.干部交流
B.轮岗轮调 C.年度休假
D.亲属回避 52.《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》（鄂农信发[2012]30号）规定，小额农贷的对象应坚持“三真实一守信”的具体内容包括：（ABCD）
A．“真实的农户”，在本地有住房、常住户口 B．“真实的经营项目”，从事种植、养殖和农产品收购加工等真实的农业生产经营项目 C．“真实的贷款需求”，有一定的自有资金，经营项目确实存在资金缺口 D．“诚实守信”，信用记录良好，无不良嗜好 53.《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》（鄂农信发[2012]32号）中要求按照“三控、两查”的处置模式，及时高效地开展风险处置工作。“两查”是指：（BD）
A．查损失
B．查内控
C．查人员
D．查责任 54.《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013]69号）明确规定了员工不良行为排查的排查责任，下列说法中正确的有：（ABCD）
A．基层行社所属员工（不含副职、委派会计和信贷主管）的集中排查工作，由基层行社主要负责人负责
B．基层行社主要负责人和副职、行社机关各部门主要负责人的集中排查，由行社监事长或分管稽核监察领导负责
C．基层行社信贷主管的集中排查，由行社分管信贷工作的领导负责；委派会计的集中排查，由行社分管财会工作的领导负责 D．行社机关各部门所属员工的集中排查，由各部门主要负责人负责；县（市）行社领导班子成员、市州行社其他领导班子成员的集中排查，由市州行社主要负责人负责 55．《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信发[2013]7号）明确规定了每年的强制休假时间，下列说法中正确的有：（ABD）
A．累计工作已满1年不满10年的，休假5天 B．累计工作已满10年不满20年的，休假10天
C．累计工作已满20年的，休假20天
— 16 — D．累计工作已满20年的，休假15天
56．《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》（鄂农信发[2009]15号）规定，全省农信社应回避的亲属关系有：（ABCD）
A．夫妻关系
B．直系血亲（包括拟制血亲）关系 C．三代以内旁系血亲及其配偶关系 D．近姻亲关系 57．《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》（鄂农信发[2009]15号）规定全省农信社亲属回避的回避范围包括：（ACD）
A．任职回避
B．职级回避 C．岗位回避
D．工作回避
58．按照《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》（鄂农信发[2009]15号）的要求，下列关于岗位回避的说法中正确的有：（ABCD）
A．各市县行社稽核、财务部门负责人的亲属不得担任直接管理的基层信用社主管会计职务 B．各市县行社机关员工的亲属不得在本联社机关同一科（室）工作
C．各市县行社营业部负责人、基层信用社主任的亲属不得在自己管理的社（部、分社）工作 D．基层行社员工的亲属不得在同一营业网点工作 59．房地产贷款授信业务中，企业应提供的“四证”包括：（ABCD）
A.国有土地使用权证
B.建设用地规划许可证
C.建设工程施工许可证
D.建设工程规划许可证 60．《湖北省农村信用社贷后管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，下列哪些选项属于农户小额贷款的贷后检查要严格落实“四个一”回访制中的内容？（AB）
A．基层行社负责人应在贷款发放一周内进行电话回访 B．管户客户经理应在贷款发放后一个月内进行上门回访
C．半年至少面谈一次
D．一年至少核查一次 61．《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款不得用于以下哪些用途？（ACD）A．固定资产投资
B．支付租金
C．股权投资
D．国家禁止生产、经营的领域 62．《中华人民共和国担保法》规定，下列自然
人可以作为个体工商户贷款保证人的是：（ABCD）
A．国家公务员
B．事业单位职工
C．有稳定收入的企业员工
D．个体工商户和微型企业业主 63．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，农信社占管动产质押品的方式有以下（CD）方式。
A．指定保管
B．专人保管
C．自行保管
D．委托第三方保管 64.《湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法》（鄂农信发[2010]9号）规定，下列哪些抵押物必须要办理抵押物财产保险，保险费用由抵押人承担。（ABCD）
A．船舶
B．酒店
C．商场
D．网吧 65．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，有下列情形之一的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体。（ABCD）
A．自身和所在的行业属国家明令限制的客户 B．经营和生产的产品大量积压，亏损严重，已无法偿还债务的客户 C．恶意逃废和悬空农信社债务及损害农信社利益的客户
D．厂垮人散，资不抵债，面临破产的客户 66．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，行社贷审会审批贷款应坚持的原则有（ABD）。
A．集体审批
B．少数服从多数 C．理事长负总责任
D．理事长一票否决 67．《关于整治银行业金融机构不规范经营问题的通知》（银监发[2012]3号）规定，以下（ABCD）属于银监会整治银行业金融机构不规范经营“七不准”中的内容。
A．不准以贷转存
B．不准存贷挂钩 C．不准以贷收费
D．不准借贷搭售 68．信贷从业人员“五严禁”有：严禁不合理收费、（ABCD）。
A．严禁经商办企业
B．严禁直接或变相向借款客户索取好处 C．严禁授意或指使借款客户违规达到借款条件 D．严禁向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款 69．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，农信社不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指：农信社的董事、（ABD）。
A．农信社的管理人员
B．农信社的监事
C．农信社的主管会计及其亲属 D．农信社信贷业务人员及其近亲属 70．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，以下哪些贷款属于不良贷款？（BCD）
A．关注贷款
B．次级贷款 C．可疑贷款
D．损失贷款 71．《湖北省农村信用社不良贷款管理办法》（鄂农信发[2007]18号）规定，贷款办理借新还旧必须同时满足（ABCD）条件。
A．利息结清
B．借款人生产经营正常，有还款能力和还款意愿，能按时支付利息 C．属于周转性贷款
D．办理了足额、有效的抵押手续 72．《湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，以下哪些属于虚假按揭的主要表现形式：（ABCD）
A．提供或伪造虚假信息、证明材料、合同资料等
B．与内部人员串通，由其冒充借款人办理虚假按揭套取贷款
C．与借款人串通，提供给登记部门备案的商品房买卖合同的买受人姓名、房屋交易价格和合同签订日期等与实际情况不一致 D．与信贷人员串通，向虚拟借款人或不具备真实购房行为的借款人发放高成数的个人住房按揭贷款 73．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，下列表述中哪些属于信贷“十不准”的内容（ACD）。
A．不准以冒名贷款或采取化整为零等各种形式发放垒大户贷款
B．不准利用职权经商办企业
C．不准向证券公司、信托公司发放贷款
D．不准超权限、逆程序、违反规定跨地区发放贷款 74．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，贷款按担保方式分类分为：（ACD）。
A．保证贷款
B．介绍贷款 C．抵押贷款
D．质押贷款 75．《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》（鄂农信发[2012]30号）规定，以下哪些属于小额农贷发放要做到的“六严禁”？（ABCD）
A．严禁内外串通，发放冒名、垒大户贷款 B．严禁发放不符合准入条件的小额农贷
— 17 — C．严禁以农户贷款名义对非农户发放贷款 D．严禁发放跨区域小额农户贷款； 76．《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，“四包一挂”是指农信社对贷款责任人实行包发放、（ABD）与绩效工资挂钩的责任管理办法。
A．包管理
B．包收回
C．包起诉
D．包赔偿
77.《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，对账回单分类别采取的回收方式，下面表述正确的有:（ABCD）
A．客户自取的，由客户负责送回或寄回
B．外包委托送达的，由客户寄回或受托公司、开户行社负责收回
C．上门对账的，由上门对账人员负责收回 D．内部不同机构之间对账的，由对账对象寄回或直接送达至签发机构 78．《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》（银监发[2009]第85号）规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循的存款检查“三优先”原则是（ABC）
A．大额存款优先检查的原则 B．存款异常变动优先检查的原则 C．重点账户存款变动优先检查的原则 D．小额存款优先检查的原则 79．《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》（鄂农信发[2006]62号）规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。“小金库”的表现形式主要有:（ABCD）
A．将利息收入、往来收入、手续费收入、投资收入、处置和出租资产收入等各项收入以及佣金隐匿转移、私存私放、坐收坐支、私自用于个人福利
B．虚列费用支出套取现金，用于其他支出或者转存其他单位
C．以错用科目等手段调配、转移、列支成本费用，通过账外设账的形式私存私放资金 D．用不符合财务制度的凭证顶替库存现金、使用转账凭证套换现金、利用账户套取现金，将资金转移到账外。法人单位内设机构开设账户，管理、核算专项资金 80．《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]1号）规定,办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书？（ABC）
A．有权机关执法人员的工作证件
— 18 — B．有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存
款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
C．人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书 D．以上都不对
81．下列对有权查询、扣划、冻结单位及个人存款描述正确的是（AD）
A．人民法院有权查询、扣划、冻结单位及个人存款
B．公安机关有权查询、扣划、冻结单位及个人存款
C．监察机关（包括军队监察机关）有权查询、扣划、冻结单位及个人存款
D．税务机关有权查询、扣划、冻结单位及个人存款
82．下列哪些是提高对账水平的有效措施？（CD）
A.定期按一定比例对账
B.发动全员对账
C.建立对账中心集中对账
D.既核对余额，又核对发生额
83．内外部对账要求达到“六相符”。下列属于“六相符”的是：（ABD）
A.账账相符
B.账款相符 C.账册相符
D.内外账相符
84．办理支付结算业务需要交验个人有效身份证件包括（ACD）
A.身份证
B.学生证
C.军官证
D.户口簿
85．银行、单位和个人在办理结算过程中，必须遵守的基本原则包括：（ACD）
A.恪守信用，履约付款
B.必须提供担保
C.谁的钱进谁的账，由谁支配
D.银行不垫款
86．下列哪些账户属于专用存款账户？（BCD）
A.个人缴存房贷账户
B.社保基金 C.住房基金
D.财政预算外资金
87．下列关于基本存款账户的叙述，其中正确的是：（ABD）
A.是存款人的主办账户，可以办理日常的资金首付及其工资、奖金和现金的支取 B.只能在一家银行开立 C.最多可以开立2个 D.需向人行核准 保管 88．下列哪些款项可以转入个人银行结算账95.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控户？（ABC）工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），柜员A.货款
B.稿费、演出费等劳务交接应坚持的“四到”制度，除了“账到、款到”收入 还包括：（AD）C.个人贷款转存
D.企业贷款 A.人到
B.现金到
C.印鉴到
D.89．根据《储蓄管理条例》，有效身份证件包括：重要空白凭证到（ABC）96.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控A.居民身份证
B.户口簿
C.军人证
工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），柜员D.驾驶证 90．为进一步加强银行内控管理，加大案件防控力度，银行员工绝对禁止发生以下哪些行为？（ABD）A.个人账户与客户账户发生资金往来 B.为客户垫款、提取现金、购汇等 C.为同事介绍股市行情 D.在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等 91．案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有：（ABC）A.现金或存（单）折
B.票据 C.印鉴身份证原件或复印件
D.手机 92.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），柜员间调拨现金时，应遵守以下几项原则（ABC）A.经过主管审核 B.调出、调入时由柜员在记账凭证上签字确认 C.不得空调现金挪用库款 D.填制“现金调拨单” 93.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），为个人客户开立账户时，应注意的事项有：（AB）A.实名制办理
B.上网核查客户身份信息 C.留取客户手机号
D.可以由其近亲属代替办理 94.根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》（鄂农信发[2007]11号），关于办理存款业务，以下说法正确的有：（CD）A.开立基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户经上级部门核准，一般存款账户开立要上报人行备案 B.单位定期存款、通知存款支取时，可以由现金方式转入银行结算账户 C.办理大额取款时，应提前预约，并审核客户证件 D.对客户预留印鉴和信用社内部预留印鉴，营业中应按规定保管。营业终了，应入箱加锁
管理中，应做到：（ABCD）A.柜员临时离柜时要做到及时签退锁屏 B.柜员离职、离岗或轮休必须办理交接手续 C.柜员不得出现一人多号的现象
D.严禁使用他人柜员号办理业务 97.根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》（鄂农信发[2007]11号），下列关于重要空白凭证说法正确的有：（ABCD）A.严格执行重要空白凭证使用销号制度 B.临时离柜或营业终了，印章与重要空白凭证及时入箱（柜）上锁保管。不得将印章交他
人代盖或代管 C.作废重要空白凭证、作废印章登记后应上缴行社统一销毁 D.会计主管或坐班主任每月对凭证库房和柜员使用重要空白凭证进行检查、核对
98.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列关于账户管理的说法错误的有：（ABD）A.注册验资账户可以在验资期间办理支付业务 B.同一存款人可以在同一营业机构开立多个基本账户和一般账户
C.存款人不能以个人名义开立账户存储单位资金 D.一般存款账户可以支取现金 99.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），有下列行为之一的员工，将被给予开除或解除劳动合同处理。（ABCD）
A.伪造、变造会计凭证、会计账簿造成不良后果的 B.空存实取资金的 C.出具虚假验资证明、资金证明造成不良后果的。D.盗用他人柜员号办理业务的 100.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），有下列行为之一的员工，将被给予记大过至开除或解除劳动合同处
— 19 — 理。（ABCD）
A.泄露客户存款或账户等信息的B.未按规定办理冻结、解冻、扣划业务，造成单位或个人账户资金被转移等不良后果的 C.注册验资账户撤销后，未按规定办理资金退回或支取手续，导致资金转入他人账户的 D.以个人名义签发单位定期存款证实书的 101.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），在办理存取款业务过程中，以下哪些是违规行为：（ABCD）
A.发生空存资金行为的B.在办理现金出纳业务时抽张的C.对单位和个人异常频繁大额提取现金不按规定报告或报批的D.无存单办理定期存款支取业务或提前支取业务 102.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），以下属于柜员违规行为的有：（ABCD）
A.柜员在柜台内办理与本人有关的各类业务 B.柜员代办必须由客户亲自办理的业务 C.柜员在柜台内代理客户办理业务
D.柜员未经授权代客户在相关文书和凭证上签字等代办行为 103.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予开除或解除劳动合同处理。（ABCD）
A.签发空头银行汇票、银行本票或办理空头汇款的B.未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪的C.未按规定办理票据出票、付款的 D.未按规定及时进行差错处理的 104.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），办理汇（支）票业务，应遵循以下原则：（ABCD）
A.银行汇票未用退回，应转入汇票申请账户 B.持票人向行社提示付款时，应对背书折角验印
C.不得解付超过有效期限、背书不连续、未填写被背书人名称或第一背书人与收款票据不符的汇票
D.应按规定规范管理银行承兑汇票保证金账户 105.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），办理汇（支）票— 20 — 业务，属于违规行为的有：（ABD）
A.贴现票据拒付后，未及时从申请人账户扣款 B.受理超期、远期等作废或无效支票 C.对客户开出的空头支票按规定办理退票 D.对背书不连续、未填写被背书人名称、贴现银行名称、贴现日期的汇票，没有审查或审查不严 106.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），会计业务受理，属于违规行为的有：（BCD）
A.办理存款、贷款等业务按会计制度记账、登记
B.虚报（增）存款、股金
C.因严重失职或保管不当致使会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的D.未按会计档案管理要求保存账户资料和交易记录，致使客户资料和交易记录丢失或不全的 107.根据《湖北省农村信用社福卡借记卡业务管理办法》（鄂农信发[2013]27号），对作废银行卡应该：（ACD）
A.破坏磁条、破坏芯片
B.专人保管 C.专夹保管
D.集中上缴销毁 108.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），在办理银行卡业务时，有下列行为之一的，将给予有关责任人开除或解除劳动合同处理：（ABC）
A.与持卡人勾结，帮助持卡人恶意套取现金的 B.盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡，造成客户存款被盗的 C.不按规定办理银行卡附属卡开卡，造成客户存款被盗的D.分支机构及时清算银行卡资金或及时调整出现的差错的109.根据《湖北省农村信用社现代化支付系统业务管理暂行办法》（鄂农信发[2008]3号），票据业务查询查复的业务处理原则是：（AC）
A.有疑必查，有查必复
B.有错必查，有查必纠
C.复必详尽，切实处理
D.严格纠正，及时处理
110.“一日三碰库”的碰库时间是：（ABD）
A.营业前
B.营业中（午间）C.营业期间任何时间
D.营业终了 111.根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》（鄂农信发[2013]27号），以下关于自助银行设备管理的做法，属于违规的有：（ACD）
A.自助银行设备钱箱加钞、取钞单人操作的 B.自助银行设备的保险柜密码、钱箱钥匙双人分管分用，备用钥匙双人加封入库保管的 C.在ATM、CRS等自助设备中故意掺入假钞的 D.不及时维护自助银行设备，影响用卡环境的 112.根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》（鄂农信发[2006]43号），业务办理“三先三后”的原则是指：（ABC）
A.存款业务先收款后记账 B.取款业务先记账后付款 C.转账业务先记借方后记贷方 D.联行业务先审核后入账 113.根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》（鄂农信发[2006]43号），业务办理“三定四清”的原则中，“三定”是指设施定位、操作定型、传递定线；“四清”是指：（AC）
A.问清、点清
B.看清、数清 C.交代清、逐笔清
D.现金清、重空清 114.根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》（鄂农信发[2006]42号），办理联行结算业务的网点必须实行印、押（机）、证的分管、分用制度，该制度包括（ABCD）
A.管印章的不得接触、使用押（机）及重要空白凭证
B.管押（机）的不得接触、使用印章 C.知押面必须控制在二人（含）以内 D.印、押（机）、证必须坚持平行交接 115.根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充规定的通知》（鄂农信发[2008]48号），以下关于营业网点查库次数说法正确的是：（ABCD）
A.信用社主任、网点负责人对所辖网点每月至少查库一次
B.会计主管对所辖网点每周至少查库一次 C.县级行社财会部门对所辖信用社每季至少查库一次
D.县级行社分管领导对所辖信用社每季至少查库一次 116．以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容：（ABCD）
A.严禁柜员离岗时不退出业务系统 B.严禁使用他人柜员号办理业务 C.严禁柜员代替客户办理业务 D.严禁柜员虚增存款 117．以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作
“五条禁令”的内容：（ABCD）
A.严禁未经审批办理大额现金、转账业务 B.严禁柜员代替客户办理业务 C.严禁使用他人柜员号办理业务 D.严禁柜员虚增存款
118．以下哪些属于省联社规定的阳光信贷“八个严禁”的内容：（ABCD）
A.严禁直接或变相向借款客户索取好处费 B.严禁接受客户吃请、礼品
C.严禁信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利
D.严禁向客户提出借车、委托接待、为关系人安排工作等不合理要求
119．以下哪些属于省联社规定的阳光信贷“八个严禁”的内容：（ABCD）
A.严禁以入股、挂职等方式从客户企业牟利 B.严禁向企业推销产品或要求企业赞助
C.严禁向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款
D.严禁其他侵占或损害客户利益的行为
120．以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”：（ABC）
A.向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款
B.信贷员将客户经营信息透露给同行业内其它竞争客户
C.向企业推销产品或要求企业赞助 D.信贷员向客户介绍办理贷款的流程
121．以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”：（BCD）
A.信贷员向客户介绍贷款品种，并详细说明担保方式
B.信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利
C.接受客户吃请、礼品
D.向客户提出借车、委托接待、为关系人安排工作
122．以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容：（ABCD）
A.严禁违规放贷 B.严禁有案不报
C.严禁违规借新还旧、转据、以贷收息 D.严禁弄虚作假
123．以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容：（ABCD）
A.严禁弄虚作假
B.严禁违规放贷 C.严禁私招乱雇
D.严禁有案不报 124．以下哪些属于省联社规定的“六不准”的— 21 — 内容：（ABCD）
A.不准柜台外办理存款业务
B.不准账外设账私设小金库
C.不准收受和索取各种贿赂
D.不准组织和参与各种赌博
125．以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容：（ABCD）
A.不准利用职权经商办企业
B.不准账外设账私设小金库
C.不准柜台外办理存款业务
D.不准冒名或多头社内贷款
126．建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千万不能有（ABCD）的行为。
A.以习惯当作自然
B.以感情高于规章 C.以关系凌驾原则
D.以信任代替监督
三、判断题
（请判断以下各题的对错。正确的请在括号内填“√”，错误的填“×”。）
1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。（√）
2．发生案件、风险事件后，有关行社要做好“三控两查”工作，“两查”是指查内控、查责任。（√）
3．商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险。（×）
4．审计机关查询单位账户或个人存款时，可以对相关资料 进行抄录、复印、照相，但不得带走原件。（√）
5．同一违规行为已受到处理再次违规的，可从轻处理。（×）
6．个人客户经理应面向市场、上门为客户办理存、取款业务。（×）
7．对发现案件线索涉嫌人员不在岗的，要立即以电话或其他通讯方式向其询问与案件线索有关的情况。（×）
8．商业银行发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人员追究责任外，机构负责人和分管会计的负责人也应当承担相应的责任。（√）
9．对未达账和账款差错，要及时返回原岗工作人员进行核查工作。（×）
10．银行业从业人员在执行上级指令中如发现可能违章违纪行为，或可能导致风险时，应立刻向— 22 — 上报告或越级报告。（√）
11．为维持与企业的合作关系，必要时可由可靠银行员工代理企业开立存款账户。（×）
12．扣减违规员工绩效收入，应由稽核部门提供扣减处理依据，由薪酬发放部门依规扣减。（√）
13．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生风险事件比照发生案件进行责任追究。（√）
14．对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”。（√）
15．要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的，要按照有关规定严肃处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重处罚。（√）
16．银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（√）
17．银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。（√）
18．银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。（×）
19．农村信用社案件责任追究方式中的纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除和批评教育。（×）
20．受到开除处分或解除劳动合同处理的员工可以重新录用或聘用。（×）
21．防范操作风险“十三条”中，只规定要加强银行与客户、银行与银行之间的适时对账制度。（×）
22．防范操作风险“十三条”规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任。（×）
23．防范操作风险“十三条”规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复审、批准。（×）
24．银监会规定，存款风险滚动检查的具体周期由银行业金融机构自身确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。（√）
25．未落实员工不良行为排查制度、排查流于形式或在员工行为排查中营私舞弊或打击报复，致使发生案件或责任事故的，给予负责人警告至撤职处分。（√）
26．根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）的规定，审计部门实施现场审计包括部署阶段、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、整改阶段、总结阶段等七个阶段。在具体的审计过程中,并非以上每个阶段都是必须经过的,根据实际工作需要可作适当调整,有时可以将两个或两个以上阶段的工作合并在一个阶段完成。（√）
27．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，任期经济责任审计实行定期审计制度。对领导干部任期经济责任审计，一定不能不受任职时间限制和根据工作需要随时进行。（×）
28．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，直接责任是指亲自办理或组织、指使、强令、纵容下属或他人违规违纪并造成的后果，审计对象应承担的责任。（√）
29．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，主管责任是指由于管理、监督检查不力，直接分管的部门、单位违规违纪并造成的后果，审计对象应承担的责任。（√）
30．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，领导责任是指决策错误、不履行或不正确履行管理、执行、监督职责，对所辖联社、信用社出现案件、严重违规违纪行为、重大责任事故，造成严重后果或不良影响所应承担的责任。（√）
31.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法的，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第二类案件。（×）
32．《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013]69号）规定，行社机关各部门所属员工的集中排查，由行社监事长负责排查。（×）
33．《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013]69号）规定，县（市）行社领导班子成员，应由市州行社监事长负责排查。（×）
34．《湖北省农村信用社人事管理办法》（鄂农信发[2013]6号）规定，凡提拔、轮岗、交流、调离原工作岗位及退休退职的领导班子成员均应组织经济责任审计。（√）
35．《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信发[2013]7号）规定，轮岗和强制休假按照周密考虑、严格保密、当天通知、当天换人的原则进行。必须坚持“先移交后离岗,先审计后上岗”的原则,在规定的时间内办理全部移交手续。（√）
36.《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》（鄂农信发[2013]23号）中的“四类”案件是指盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。（√）
37．《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》（鄂农信发[2013]23号）规定，凡需对基层行社进行安全检查的，检查人员应持有检查单位签发的介绍信，出示身份证、检查证或工作证等有效身份证件，经被检查单位验证确认后，即可进入营业室柜台内。（×）
38．《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》（鄂农信发[2013]23号）规定，防尾随联动门使用指纹门禁系统，非营业室内勤人员不得设置指纹权限，人员调离及时销户。（√）
39．《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信发[2013]7号）规定的强制休假，是指组织安排有关员工无条件离岗休息。（√）
40．《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信[2013]7号）规定，重要岗位员工轮岗的对象为：行社除主要负责人以外的领导班子成员，财会、信贷、储蓄、风险、计算机管理等业务工作的部门负责人和工作人员，信用社（支行）委派会计（授权经理）。（√）
41．《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信[2013]7号）规定，强制休假的对象为：行社领导班子成员，财会、信贷、储蓄、风险、计算机管理等业务工作的部门负责人和工作人员。（√）
42．冒名贷款主要有客户冒名贷款和员工冒名贷款两种类型。（√）
43．在开展小企业流动资金贷前调查及后续上报审查过程中，要首先重视足值抵押或公证，这样就可避免风险。（×）
44．对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来情况进行调查。（√）
45．《个人贷款管理暂行办法》规定，在受理个人贷款时，贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。（√）
46．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，未经上级行社批准，同一辖区内不得有两个或两个以上同级分支机构对同一客户发放贷款。（√）
47．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，办理个人住房贷款、个人
— 23 — 汽车消费贷款时，可在落实有效担保、加强资金监管的前提下，先行发放贷款；在借款人取得相关权证后，及时办理房地产、汽车抵押登记手续。（√）
48．甲信用社向该社会计主管的哥哥发放信用贷款50万元，应定性为违规向关系人发放贷款。（×）
49．县（市）行社董（理）事长对县（市）行社贷审会审批的贷款有决定权；贷审会表决不同意发放的贷款，董（理）事长有权决定发放。（×）
50．贷款调查人员、审查人员可列席参加贷审会，接受贷审会成员的询问，但没有表决权。（√）
51．农户小额贷款可以不实行双人调查、共同办理、共同负责。（×）
52.《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，各行社加强资金的统一集中管理，其下设各基层行社之间可以横向调度资金。（×）
53．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，各级行社除结算需要之外，不得在其他银行存放款项，不得与非银行机构和省外的金融机构发生存放同业交易。（√）
54．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，融资租入的固定资产，不能采用与自有应计折旧固定资产相一致的折旧政策。（×）
55．根据《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）的规定，各级行社现金包括库存现金、尾箱现金、自助设备占款、运送中现金等形式的现金。（√）
56．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，抵债资产指依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利，包括土地使用权、房屋及建筑物、机器设备和权利凭证等。（√）
57．《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》（鄂农信发[2006]62号）规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。（√）
58.《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，业务招待费指为了拓展业务发生的与经营管理活动相关的招待费用，应据实列支，不得预提，严格控制在营业收入的千分之六以内。（×）
— 24 — 59．对作废银行卡应破坏磁条、专夹保管，定
期上交销毁。（√）
60．空白银行卡可以不按重要空白凭证管理。（×）
61．应收、应付款项等过渡性科目可以发生现金交易。（×）
62．股本金的入股、退股、转让及分红应在账内设专户进行核算，可以在现金和应收款科目中垫付股金及红利。（×）
63．重要空白凭证可以预先加盖印章。（×）64．业务凭证的编制和授权不应由同一人完成。（√）
65．票据业务坚持印、押、证分管分用原则。（√）
66．工商行政管理机关可以依法查询单位和个人的银行存款情况。（×）
67．销户后，开户申请表、印鉴卡可随即销毁。（×）
68．客户销户时，应将剩余重要空白凭证全部交回开户银行登记注销，不得短缺。开户银行对客户交回的重要空白凭证，应当场切角作废。（√）
69．现金、有价证券应入库保管，做到账款、账实相符。（√）
70．库存现金应按行社核定的库存限额进行控制，偶尔允许连续多天有超库存现象。（×）
71．柜员休假二日以上（不含），现金箱及时清零。（√）
72．坚持“一日三碰库”，碰库依规在监控下进行。（√）
73．假币、代保管抵质押品、重要空白凭证在查库范围内。（√）
74．查库人员履行查库职责时，查库登记簿填写真实、完整，不得有代查代登现象。（√）
75．在办理开户单位资金支付业务时，应由开户单位出具有效支付凭证，柜员不得为印鉴不符的客户办理取款业务。（√）
76．营业网点可以向持卡人发放统一的初始密码。（×）
77．柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。（×）
78．柜员、库管员必须坚持每日平账核对，在相关账簿上签章。（√）
79．会计主管经手的会计事项只能是内部账户的账务处理，并且必须经过主任审核签字。（√）
80．办理存取款业务时，大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度，避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况。（√）
81．不得采取化整为零的手段，通过银行间、账户间，频繁存取现金，为洗钱提供便利条件的。（√）
82．柜员不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗的将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理。（√）
83．冲正、调账凭证必须经主管审查、签章后才能办理。（√）
84．在办理票据挂失业务中，可由代理人提供存款人和本人身份证件办理挂失手续。（√）
85．办理银行承兑汇票贴现业务必须按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性。（√）
86．营业终了，所有业务印章必须装入款箱中，随款箱一起入库保管。（√）
87．碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、重要空白凭证、印章进行清点。（√）
88．缺少人员的情况下，会计主管可以直接操作柜面业务。（×）
89．营业网点现阶段使用的印鉴卡无法满足各柜员需要的，必须由客户补充多套。如有多余的印鉴卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）
90．会计主管不对外办理业务，可对普通柜员做的特殊交易进行授权，也可以在自己的权限范围内做各种交易，但不得对自己所做的交易进行授权。（√）
91．柜员或现场监督员因出差、请假等需离岗时，现金钞箱和凭证箱必须进行交接，其交接必须在同类型的柜员间进行，交接双方当面点清所有实物，并在“会计人员工作交接登记簿”中登记，经主管会计确认无误后方可对外营业。（√）
92．每日营业终了，柜员、现场监督员保管的现金、重要单证，由柜员、现场监督员双人清点，双人核对，双人装箱，双人加锁，并作好交接登记，确保账、实、簿相符，做到日清日结。（√）
93．授权柜员明知需授权事项不符合农村信用社有关业务制度规定仍进行授权的，授权柜员和被授权柜员对造成的后果共同负责，授权柜员承担主要责任。（√）
94．库管员应根据业务需要合理核定柜员领用重要空白凭证的数量，原则上柜员领用的凭证不得超过5天的用量。（√）
95．会计凭证应按柜员号从小到大顺序整理、装订。营业网点根据业务量大小可选择一日多册装订模式，可选择多日一册装订模式，但一册合并期最多不得超过五天。一个网点只能选择一种装订模式。（√）
96．联行业务必须严格按照规定的时序，节假
日、双休日等非工作日禁止办理联行业务。（√）
97．柜员受理业务必须以原始凭证为依据，认真审核原始凭证的真实性、合规性、合法性，无误后选择正确交易录入。（√）
98．自助设备钞箱管理中，管理员工作调动时，应及时更换密码。密码必须不定期更换，每月至少更换一次。（√）
99．自助设备装填现钞前应进行轧账处理。装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。（√）
100．自助设备现金差错，如果是因责任人违反本办法和其他有关自助设备的管理规定而引发的现金差错，由责任人负责赔偿损失的现金。（√）
101．柜员去上厕所的时候可以暂时不退出业务系统。（×）
102．柜员临时有事情，会计主管可以用柜员的操作号办理业务。（×）
103．柜员小王的母亲有事不能来，小王可以拿她母亲的身份证和存折，为她母亲代理取款。（×）
104．长期合作的黄金客户办理大额转账业务，可以不需要领导审批。（×）
105．信贷员可以利用为企业办理贷款的机会，要求企业为妻子安排工作。（×）
106．信用社可以要求贷款客户为其举办的活动提供赞助。（×）
107．信贷员可以向关系人发放不优于其他借款人同类贷款条件的贷款。（√）
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案件防控知识考试题库答案
一、单选题 1．A 2．B 7．D 8．D 12．B 13．B 14．B 18．B 19．B 20．C 3．C 9．D 15．C 21．C 4．C 10．C 16．D 22．B 5．D 11．D17．D23．D 137．D 138．A
139．B 140．A 141．A 142 143．B 144．D
145．B 146．B 147．A 148 6．B 149．D 150．D
151．D 152．D 153．C 154 155．C 156．D
157．B 158．A 159．C 160 161．D 162．D
163．C 164．A 165．B 166．．．．．
ACDDB 25．C 31．B 37．C 43．B 49．D 55．A 61．A 67．D 73．C 79．B 85．C 91．C 97．C 103．B 109．A 115．A 121．A 127．D 133．D — 26 —24．A 26．A 27．C 30．C 32．D 33．B 36．D 38．A 39．D 42．C 44．C 45．B 48．C 50．A 51．B 54．B 56．D 57．B 60．C 62．C 63．D 66．D 68．B 69．C 72．A 74．C 75．C 78．B 80．A 81．A 84．D 86．C 87．D 90．B 92．B 93．A 96．A 98．C 99．B 101．A 102．B 104．A 105．C 107．C 108．C 110．B 111．B 113．C 114．C 116．D 117．B 119．C 120．D 122．A 123．A 125．A 126．C 128．B 129．B 131．C 132．A 134．D 135．A
28．A 34．B 40．A 46．B 52．C 58．A 64．D 70．D 76．B 82．B 88．C 94．C 100．106．112．118．124．130．136
．
167．C 29．A
二、多选题 35．C1．ACD 2．ABD 6．BCD 7．ACD 41．B 10．ACD 11．ABC 12．BC 47．C 14．ABD 16．ABCD 17．ABD 53．B 19．ABC 21．ABC 22．ABC 59．A 24．ABD 26．AC 27．CD 65．C 29．ABD 31．BCD 32．ACD 71．A 34．ABD 36．ABCD 37．ABCD 77．A 39．ABCD 41．BCD 42．ABCD 83．C 44．ABCD 46．ABCD 47．ABD 89．D 49．ABC 51．ABD 52．ABCD 95．B
54．ABCD 56．ABCD 57．ACD C 59．ABCD 61．ACD 62．ABCD D 64．ABCD 66．ABD 67．ABCD B 69．ABD 71．ABCD 72．ABCD B 74．ACD 76．ABD 77．ABCD B 79．ABCD 81．AD 82．CD D 84．ACD 86．BCD 87．ABD D
89．ABC 3．ABD 8．ABC 13．15．AB 18．20．ABCD 23．25．ABCD 28．30．ABD 33．35．BD 38．40．ABCD 43．45．ABCD 48．50．ABCD 53．55．ABD 58．60．AB 63．65．ABCD 68．70．BCD 73．75．ABCD 78．80．ABC 83．85．ACD 88．90．ABD
4．CD
5．A
9．ABDABCBCDABCDADABCABCDBCDABCBDABCDCDABCDACDABCABDABC 91．ABC 92．ABC 93．AB 94．CD
95．AD 96．ABCD 97．ABCD 98．ABD 99．ABCD 100．ABCD 101．ABCD 102．ABCD 103．ABCD 104．ABCD 105．ABD 106．BCD 107．ACD 108．ABC 109．AC 110．ABD 111．ACD 112．ABC 113．AC 114．ABCD 115．ABCD 116．ABCD 117．ABCD 118．ABCD 119．ABCD 120．ABC 121．BCD 122．ABCD 123．ABCD 124．ABCD 125．ABCD 126．ABCD
三、判断题
1．√ 2．√ 3．× 4．√ 5．× 6．× 7．×
8．√ 9．× 10．√ 11．× 12．√ 13．√ 14．√
15．√ 16．√ 17．√ 18．× 19．× 20．× 21．×
22．× 23．× 24．√ 25．√ 26．√ 27．× 28．√
29．√ 30．√ 31．× 32．× 33．× 34．√ 35．√
36．√ 37．× 38．√ 39．√ 40．√ 41．√ 42．√
43．× 44．√ 45．√ 46．√ 47．√ 48．× 49．×
50．√ 51．× 52．× 53．√ 54．× 55．√ 56．√
57．√ 58．× 59．√ 60．× 61．× 62．× 63．×
64．√ 65．√ 66．× 67．× 68．√ 69．√ 70．×
71．√ 72．√ 73．√ 74．√ 75．√ 76．× 77．×
78．√ 79．√ 80．√ 81．√ 82．√ 83．√ 84．√
85．√ 86．√ 87．√ 88．× 89．× 90．√ 91．√
92．√ 93．√ 94．√ 95．√ 96．
√ 97．√ 98．√
99．√ 100．√ 101．× 102．× 103．× 104．× 105．× 106．× 107．√
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卷B答案：一、单选：1-5.DBCDA6-10.BBDCC11-15.BDBCC16-20.BCBAB 21-25.CCBAC 26-30AAACD二、多选：1.ABC 2.ACD 3.ABCD 4.ABD 5.ABCD 6.ABC 7.ABD 8.ACD 9.ACD 10.ABD 11.ABCD 12......
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