反洗钱试题和答案[定稿]_反洗钱考试试题及答案

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反洗钱试题答案

一、填空题

1、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

2、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。

3、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。

5、根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是负责反洗钱的组织协调工作。

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。

7、应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

8、临时冻结不得超过

9、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于

五十万以上 五佰万万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款。10、11、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

12、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。

13、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

14、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。

15、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值 1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件。

16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于10个工作日、长期是指1年以上。

17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或者累计低于但接近大额交易标准。

二、判断题（正确的划√，错误的划×）：

1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√）

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√）

3、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×）

4、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。（对）

5、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可

疑交易。（√）

6、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。（√）

7、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。（√）

8、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（×）

9、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。（×）

10、反洗钱义务主体仅指金融机构。（×）

11、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。（×）

12、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。（√）

13、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。（√）

14、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（×）

15．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（×）

16．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（√）

17．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（×）

18.金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（√）

19、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。（√）

选择题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A:3年B:5年C:10年D::15年

2．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C）

A:《介绍信》B:《办案协查函》

C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

3、2002年5月，经国务院批准，我国建立了反洗钱联席会议制度，确定（B）为牵头单位。

A、公安部B、人民银行C、商业银行D、保监会

4、“９.11 ”事件以后，我国最高立法机关于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，将（B）列为洗钱犯罪的的上游犯罪。

A、金融诈骗B、恐怖主义犯罪C、商业贿赂D、破坏金融稳定

三、多项选择

11、人民银行的现场检查行为要有法律效力必须符合的条件是（ABCD）。

A、现场检查的主体必须合法B、适用的法律法规和规章要准确

C、程序必须合法D、形式要合法

12、金融机构反洗钱的主要制度？（ABCD）

A、了解客户制度B、大额交易报告制度

C、可疑交易报告制度D、保存记录制度。

13、金融机构反洗钱的义务（ABCD）。

A、制定反洗内控制度和设立组织机构义务B、大额和可疑交易报告义务

C、保存交易记录义务D、接受检察义务

14、《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：（ABC）。

A、个人客户的姓名或名称B、身份证号码C、住所D、爱好

15、金融机构反洗钱规定所称的洗钱，是指将（ABCD）的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪

16、洗钱活动的一般特征（ABCD）

A、多样化B、专业化C、复杂化D、技术化

17、金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（ABCD）等部门查询、冻结、扣划客户存款。

A、司法机关B、海关C、税务D、审计

18、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的是（AC）。

A、外币现金单笔或累计等值１万美元以上

B、外币现金单笔或累计等值 5000 美元以上

C、非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇 10 万美元以上

D、非现金资金收付交易企业单笔或累计等值外汇５ 0 万美元以上

19、《金融机构反洗钱规定》是金融机构反洗钱工作的基础法律制度，确定了金融机构反洗钱工作的基本法律框架。《金融机构反洗钱规定》规定了金融机构反洗钱的（BCDE）的制度

A、反洗钱的工作原则B了解客户制度C大额现金交易报告制度

D、可疑交易报告制度E、保存记录制度

20、保密天堂的国家和地区一般具有以下特征（AB）。

A、严格的银行保密法B、宽松的金融规则

C、自由的公司法和严格的公司保密法D、快速的转帐服务

21、《联合国反腐败公约》规定，下列哪些行为可以构成洗钱犯罪（ABC）。

A、转换或者转移犯罪所得B、处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利

C、获取、占有或者使用犯罪所得。D、劳动报酬

22、《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义、反洗钱工作的监督管理以及金融业应当履行的反洗钱义务做出了明确的规定，适用于包括（ABCD）。

A、银行类金融机构B、信用合作社

C、邮政储汇机构D、非银行类金融机构和外资金融机构

三、简答题：

20、简述被监管主体的主要反洗钱义务？

答：

1、建立健全反洗钱内部控制制度；

2、客户身份识别义务；

3、大额和可疑交易报告义务；

4、客户身份资料和交易记录保存义务；

5、保密义务；

6、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务；

7、与执法部门合作义务；

8、尽职责任或义务

9、其他义务。

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