证券从业典型例题_证券从业金融试题
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证券从业典型例题
1、单项选择题
按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产可投资于（）。A.承销证券
B.违反规定向他人贷款或者提供担保 C.买卖其他基金份额
D.投资非公开发行的股票 【正确答案】D 【答案解析】本题考查证券投资基金的投资。按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）依照法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
2、单项选择题
基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益指的是（）。A.利息收入 B.投资收益
C.公允价值变动损益 D.其他收入 【正确答案】B 【答案解析】本题考查基金收入的来源。投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
3、单项选择题（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A.基金份额净值 B.基金资产净值 C.基金资产总值 D.基金资产的估值 【正确答案】A 【答案解析】本题考查基金资产净值。基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
4、单项选择题
为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费等在内的费用是（）。A.基金交易费 B.基金运作费
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C.基金销售服务费 D.交易佣金 【正确答案】B 【答案解析】本题考查基金运作费。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
5、单项选择题
根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人指的是（）。A.基金发起人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金托管人 【正确答案】D 【答案解析】本题考查基金托管人。基金托管人又被称为基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
6、单项选择题
目前，我国基金管理公司最核心的业务是（）。A.证券投资基金业务 B.受托资产管理业务 C.投资咨询服务
D.企业年金管理业务 【正确答案】A 【答案解析】本题考查我国基金管理公司的主要业务范围。证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金运营服务。
7、单项选择题
通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金指的是（）。A.保本基金 B.QDII基金 C.分级基金 D.百慕大基金 【正确答案】A 【答案解析】本题考查证券投资基金的分类方法。保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
8、单项选择题
以下不属于非法金融业务活动的是（）。A.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款
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B.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资
C.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖
D.制造、贩卖假币金额巨大 【正确答案】D 【答案解析】本题考查非法集资类犯罪的犯罪构成。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定：本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：（1）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。（2）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资。（3）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖。（4）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
9、组合型选择题
储蓄国债具有的特点包括（）。Ⅰ.采用实名制，不可流通转让
Ⅱ.对个人投资者发行，不向机构投资者发行 Ⅲ.采用电子方式记录债权
Ⅳ.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】D 【答案解析】本题考查储蓄国债的特点。储蓄国债具有的特点包括：（1）对个人投资者，不向机构投资者发行；（2）采用实名制，不可流通转让；（3）采用电子方式记录债权；（4）收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；（5）鼓励持有到期；（6）手续简化；（7）付息方式较为多样。
10、组合型选择题
债券的票面要素包括（）。Ⅰ.票面价值
Ⅱ.债券的票面利率 Ⅲ.债券的到期期限 Ⅳ.债券的发行者名称 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】D 【答案解析】本题考查债券的票面要素。债券的票面要素包括：票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称。
11、组合型选择题
我国发行的普通国债的品种有（）。Ⅰ.储蓄国债（电子式）
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Ⅱ.凭证式国债 Ⅲ.实物国债 Ⅳ.记账式国债 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】B 【答案解析】本题考查我国国债的品种。目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。
12、组合型选择题
按债券有无担保划分，企业债券可分为（）。Ⅰ.信用债券 Ⅱ.公募债券 Ⅲ.担保债券 Ⅳ.私募债券 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】A 【答案解析】本题考查企业债券的分类。按债券有无担保划分，企业债券可分为信用债券和担保债券。
13、组合型选择题
凭证式国债向广大投资者发行的途径有（）。Ⅰ.全国银行间债券市场 Ⅱ.邮政储蓄局储蓄网点 Ⅲ.商业银行储蓄网点 Ⅳ.证券交易所债券市场 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】C 【答案解析】本题考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各商业银行、邮储银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。
14、组合型选择题
政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件包括（）。Ⅰ.金融债券发行申请报告 Ⅱ.金融债券发行办法
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Ⅲ.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告 Ⅳ.承销协议 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】D 【答案解析】本题考查申请发行金融债券应报送的文件。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告；发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；金融债券发行办法；承销协议；中国人民银行要求的其他文件。
15、组合型选择题
远期交易与期货交易的区别包括（）。Ⅰ.交易对象不同 Ⅱ.履约方式不同 Ⅲ.功能不同 Ⅳ.信用风险不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】D 【答案解析】本题考查远期交易与期货交易的区别。
16、组合型选择题
银行间债券市场的发展情况表现在（）。Ⅰ.债券市场主板地位基本确立
Ⅱ.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能 Ⅲ.与国际市场相比较，市场流动性仍然较低 Ⅳ.与国际市场相比较，市场流动性仍然较高 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】A 【答案解析】本题考查银行间债券市场的发展情况。银行间债券市场的发展情况表现在以下几个方面：（1）债券市场主板地位基本确立。（2）市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能。（3）与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。
17、单项选择题
社会各类经济主体为筹集资金而向证券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证是（）。A.股票 B.债券
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C.基金 D.期权
【正确答案】B 【答案解析】本题考查债券的概念。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
18、单项选择题
公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息，反映发行债券的公司和债券投资者之间的债权债务关系的有价证券是（）。A.股票 B.国债 C.公司债券 D.政府债券 【正确答案】C 【答案解析】本题考查公司债券的概念。公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券，它反映发行债券的公司和债券投资者之间的债权债务关系。
19、单项选择题
中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（）。A.3个月～6个月 B.6个月～1年 C.6个月～3年 D.3个月～3年 【正确答案】D 【答案解析】本题考查中央银行票据。中央银行票据期限通常在3个月～3年。
20、单项选择题
按发行主体分类，债券可以分为（）。A.政府债券、金融债券和公司债券 B.贴现债券、附息债券和息票累积债券 C.公募债券和私募债券
D.实物债券、凭证式债券和记账式债券 【正确答案】A 【答案解析】本题考查债券的分类。按发行主体分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
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