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1.中国人民银行调整货币政策的一系列工具和手段？
货币政策是国家为了实现一定的经济目标而确立的组织、管理、调控、干预社会信用量的一种金融措施，是国家经济政策的一个重要方面；根据货币政策工具作用的对象和效果不同可将货币政策分为两大类：
（1）一般性货币政策工具（2）选择性货币政策工具
1．法定存款准备金
存款准备金是金融机构为应付客户提取存款和资金清偿而准备的货币资金，即金融机构在中央银行的存款。它包含三部分：库存现金；法定存款准备金（金融机构依法将所吸收存款的一定比例交存中央银行）；超额准备金（在中央银行存款中超过法定存款准备金的部分）。
2．再贴现
贴现是以未到期的票据向金融机构融通资金，银行扣除从提款日到票据贴现日的利息后，以票面余额付给持票人资金的票据转让。
3．公开市场操作
公开市场操作，或叫公开市场业务，是指中央银行在金融市场上买卖有价证券和外汇的活动。
4．中央银行基准利率
中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率影响而上下波动。中央银行可以使用基准利率方法来调节市场的货币流通量，保持经济平衡增长。
5．再贷款
再贷款是中央银行向商业银行提供的贷款，是中央银行最直接的调节手段，是“总闸门”。其主要用途是解决商业银行临时性资金不足。
银行业监管的含义：指中央银行或金融监管当局依据法律、法规，为了社会公众利益的需要，依据实际情况，利用公权力，运用法律的手段和政策的手段对各类金融机构和各种金融活动进行直接限制和约束的一系列行为的总称。
巴塞尔协议的三个主要内容和特点？巴塞尔协议是巴塞尔委员会发布的有关银行统一监管方面的一系列文件的统称。新协议的三个主要内容为：第一支柱：最低资本要求，第二支柱：监管审查程序；第三支柱：市场约束（纪律）
证券公司的经营范围。证券公司的经营范围（掌握）（1）证券经纪业务（2）证券投资咨询
（3）与证券交易、证券投资活动相关的财务顾问
上述（1）至（3）项业务的最低注册资本不低于人民币5000万。（4）证券承销与保荐（5）证券自营（6）证券资产管理（7）其他证券业务
从事（4）至（7）项中的一项的最低注册资本不低于人民币1亿。
从事（4）至（7）项中的两项以上的最低注册资本不低于人民币5亿。
注册资本应是实缴资本。
2.证券交易所：证券交易所是指依法设立的集中竞价的交易场所，有上交所和深交所。只是一个提供交易的场所，收取点佣金。在我国，股票公开发行后一般即获得上市资格。证券业监管的对象：
1、上市对象（即筹资者），包括以股票、债券、基金等证券形式挂牌上市的各类市场主体； 2.交易对象（即投资者），包括所有参与证券买卖的市场主体；
3、中介对象，包括媒介证券发行与交易等各类活动，提供各类中介服务的上述金融机构、咨询机构、市场服务机构等；
4、自我管理对象，主要指证券集中交易场所。
证券业的自律监管：主要是证券业协会，我国证券业协会被定性为非营利性社会团体法人，主要负责推进行业自律管理、加强行业诚信建设、反映行业意见建议、改善行业发展环境等方面。
证券业协会的主要职责：主要负责推进行业自律管理、加强行业诚信建设、反映行业意见建议、改善行业发展环境等方面。
3.证券被集中的方式？兼并与收购。
4.证券证的原则的主要内容。第一是公开公平公正；第二是自愿有偿诚实信用；国家集中监管与证券业自律相结合；分业经营，分业管理原则。
5.证券承销的分类？代销和包销。
6.上市公司发行股票的条件？股票包括A股（人民币普通股）、B股（境内上市外资股）和境外上市外资股。
（一）公司的生产经营符合国家产业政策；
（二）公司发行的普通股只限一种，同股同权；
（三）发起人认购的股本数额不少于公司拟发行的股本总额的百分之三十五；
（四）在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币三千万元，但是国家另有规定的除外；
（五）向社会公众发行的部分不少于公司拟发行的股本总额的百分之二十五，其中公司职工认购的股本数额不得超过拟向社会公众发行的股本总额的百分之十；公司拟发行的股本总额超过人民币四亿元的，证监会按照规定可酌情降低向社会公众发行的部分的比例，但是，最低不少于公司拟发行的股本总额的百分之十五；
（六）发行人在近三年内没有重大违法行为；
（七）证券委规定的其他条件。
内幕交易是指内幕信息的知情人以获取利益或减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行、交易的活动。
操纵市场是任何单位或个人背离市场自由竞争和供求关系原则，人为地操纵证券价格，以诱使他人参与证券交易，为自己谋取私利、扰乱证券市场秩序的行为。
虚假陈述是指对证券发行、交易及其相关活动的事实、性质、前景、法律等事项作出不实、严重误导或者含有重大遗漏的、任何形式的虚假陈述或者诱导、致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定的行为。
信托：信托，即委托人基于对受托人的信任，将其财产权转移给受托人或为其他处分，受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，管理或处分财产的行为。信托有三方当事人：委托人、受托人和受益人。
基金的分类。
（一）根据组织形态的不同划分为契约型投资基金与公司型投资基金
（二）根据基金是否可以增加或赎回划分为开放式基金与封闭式基金
三）根据投资对象的不同，国内外的投资基金大致可分为股票基金，债券基金，货币市场基金，期货基金，期权基金，指数基金，认股权证基金等
（四）根据资本来源和运用地域的不同划分为国际基金，海外基金（离岸基金），国内基金，国家基金，区域基金等
（五）对冲基金（Hegde Fund）
是基于最新的投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
（六）ETF（交易型开放式指数基金）与LOF（上市型开放式基金）
（七）中外合营基金（Sino-foreign joint venture）
信托法的基本原则：
信托的法律特征。第一、信托的财产权与受益权是分离的。
第二、信托财产具有独立性。
第三、信托受托人在处理财产是产生的先关财产责任，承担责任时只会以相应的信托财产为限。第四、信托不会因为委托人的欠缺和受托人的欠缺而影响存续。
信托业务的经营规则？
信托财产独立性的法律表现？
融资租赁？项目融资(Project Financing)也叫项目筹资，从交易形态上说，项目融资方式有信贷融资、证券融资、创新融资等。多数场合下的项目融资即国际项目融资，是国际贷款人向特定的工程项目提供贷款协议融资，对于该项目所产生的现金流量（现金流量是对某一企业在单位期间内的现金流入量和现金流出量的统称）享有偿债请求权，并以该项目资产作为附属担保的国际融资类型。
融资租赁公司的业务范围？
融资租赁合同具有如下法律特征： 是双务、有偿合同
是诺成合同而非实践合同
融资租赁出租人为专营融资租赁业务的租赁公司
融资租赁合同是融资租赁交易所涉及合同中的根本合同 融资租赁合同一般是以大型或先进设备为租赁物件之合同 融资租赁合同具有不可撤销性 融资租赁合同是足额清偿合同
承租人于租赁关系终止后享有选择权
22.融资租赁业务操作的法律程序？
金融法试题
一、简答题
1、简述票据行为的无因性
2、简述货币政策目标及其实现工具
3、简述国务院银行业监督管理机构对商业银行的接管制度
4、支付结算的基本方式
5、证券公司的基本类型
6、货币的法定类型
7、票据的基本特征
8、证券市场的禁止性行为
9、存款人的基本权利
10、简述信托财产的独立性
11、简述证券公司的业务范围
12、简述金融企业破产的特殊法律规定
13、简述信托财产独立性的法律规定
14、简述货币的职能
15、简述商业银行的业务活动原则
16、简述我国金融法的基本原则。
17、简述中国人民银行的禁止业务。
18、简述汇票的特征和种类。
19、简述保险法概念和调整对象。20、简述金融法的调整对象。
21、简述存款业务基本规则。
22、简述票据的概念与特征
23、简述证券法的特征及调整对象
24、简述商业银行贷款的基本规则
25、简述证券发行的审核制度
26、中央银行的法律地位
27、简述证券法的“三公原则”
28、金融监管的措施有哪些？
29、票据行为的无因性。
30、国务院银行业监督管理机构对商业银行的接管制度。
31、票据行为的独立性。
32、货币政策目标及其实现工具。
33、我国证券市场的信息披露制度
34、中央银行的职能
35、上市公司收购规则
二、论述题
1、结合我国金融法律规范，简论我国金融业经营及监管体制。
2、简论我国银行业监督管理的目标。
3、试论述金融企业与普通企业在破产制度上的区别
4、试论述投保人的资格与所应承担的基本义务
5、试论述我国金融业的分业经营制度
6、试论述经济补偿原则在保险法中的体现
7、试论述银行存款法律关系
8、试论述财产补偿原则在《保险法》中的体现
9、试述我国金融监管体制
10、你认为应如何构建我国的存款保险制度
11、试述保险合同的成立、生效要件及合同无效的原因、认定和后果。
12、试述要约收购的性质、适用条件，上市公司收购的程序以及效力。
13、试述商业银行法立法宗旨与基本原则和适用范围。
14、试述保险合同的分类、保险人、投保人应具备的条件和被保险人、受益人的权利。
15、试论述金融分业的价值的基本规范。
16、试述中央银行的独立性
17、增资发行股票条件及其评价
18、商业银行禁止经营业务立法目的分析
19、论中国加入WTO对中国金融立法的影响以及我国现行金融立法的修改（主要从中央银行法、商业银行法和证券法入手分析）
20、上市公司信息披露制度、存在问题分析及其解决思路的探讨
21、商业银行的改革原因分析
22、商业银行禁止经营业务立法目的分析
23、中央银行的货币政策目标及实现货币政策目标的工具
24、论证券法中上市公司要约收购制度的完善
25、论述证券法中上市公司收购制度的完善
26、你如何看待我国商业银行法中确立的分业经营制度
27、论中央银行的独立性
28、试论金融法的基本原则
29、论证券市场虚假民事责任的承担 30、论中央银行的货币政策
31、论证券法中民事责任制度的建立与完善
32、试论述证券市场的基本行为规范。
33、试论WTO对中国证券业的影响及我国证券立法的修改和完善。
34、请论述我国的票据法规定的票据背书制定的主要内容。
35、论述票据行为的要件
三、案例 案例一
1997 年8 月2 日，甲委托乙银行向丙发放贷款1000 万元，贷款期限为1 年，为了保证到期还款，丙向乙银行提供了两项担保：由丁提供了连带保证，此外，丙还将一份1998 年2 月5 日到期的存单抵押给了乙银行，存单金额为600 万元人民币。1998 年2 月6 日，丙向乙银行提出，现在企业急需资金，希望能够先使用在存单上的资金。乙银行单方同意丙提取了存单。1998 年8 月2 日，贷款到期，丙无力归还贷款。甲因此要求乙银行代丙归还全部贷款本息，而乙认为应当由担保人丁承担全部责任。根据上述情况，回答下列问题。
1、甲的要求是否合理？为什么？
2、丁是否应当承担全部责任？为什么？
3、本案的责任应当如何划分？
案例二
A 在B 银行办理了个人信用卡后，多次在特约单位消费。1999 年7 月15 日，有人向B 银行挂失，声称持卡人名称为A 的信用卡遗失。银行立刻发出了止付通知。7 月16日，A在特约单位购买了价值达2 万元人民币左右的电器。在划卡时，特约单位拒绝受理。A在查询之后，指出是有人冒名挂失。据查，B 银行在挂失时并没有要求挂失人出具身份证件。A 因此对法院提起诉讼，要求B 银行赔偿其为调查此事的往返路费。根据上述情况，回答下列问题。
1、挂失信用卡应当办理什么样的手续？
2、特约单位拒绝为A 划卡的行为是否合法？
3、B银行是否应当赔偿A 的损失？ 案例三
案情：某公司在银行开立账户，并分多次在账户内存入人民币2000万元。后公司到银行取款，得知上述存款已被他人以公司的名义分10次取走了1999．8万元。遂向法院提起诉讼，要求银行支付其存款本金、利息和滞纳金。银行立即公安局报案，经公安局调查证实，实际提取款项的人为张某，他采取电脑扫描、喷涂等手段伪造汇票委托书、转账支票等凭证，分10次从银行骗取该公司的银行存款1999．8万元后潜逃。调查中没有发现银行与张某或者该公司之间存在共同诈骗问题。问题：1.张某的行为属于什么法律性质；
2.按照我国现行法律规定该案应如何判决，并说明理由。
案例四
李某自2001年5月起当选为A公司（深圳证券交易所的上市公司）的董事，在任职期间未申报其持有的A公司股票的情况。A公司于2001年7月28日发出召开董事会的通知，李某于同日接到该通知，该通知明确定于8月7日讨论决定公司是否增发股份等重大事项。在此之前该公司董事会数次讨论了增发股份的问题董事之间基本形成了共识，即增发股份对公司的发展是有利的，但未形成最终决议。2001年下半年股市低迷，上市公司普遍存在一增发股份股价就下跌的情况。果然，2001年8月9日A公司作出增发公告，股价随之下跌。李某开立的股票帐户分别于2001年7月20日卖出154股（每股18.96元）、2001年8月3日卖出5000股（每股18元）其持有的A公司的股票。
请从内幕信息法律特征的角度，分析李某的行为是否构成内幕交易。
案例五
２００４年４月３０日，湘泉酒业有限责任公司向大兴商贸公司购进了一批办公设备，价值４０万元人民币。同年６月６日，酒业公司开出了一张商业汇票，付款人为Ｍ银行某市分行，收款人为商贸公司，票据金额４０万元人民币，到期日为２００６年７月６日。酒业公司在申请Ｍ银行承兑后，将汇票交付商贸公司。商贸公司在收到汇票一星期后，将汇票背书转让给绿洲运输公司。票据到期后，绿洲运输公司委托自己的开户银行向承兑人Ｍ行提示付款，Ｍ行表示：酒业公司当初伪造申报文件，在不符合条件的情况下骗取了该行的承兑，且至今未提供支付票款所需的资金。因此，Ｍ行拒绝支付票款。根据我国《票据法》的规定以及票据法原理，试回答以下问题：
1、请指出本案例中Ｍ行提出的拒付理由是否合法有效，并简述判断理由。
2、请指出本案例中持票人运输公司对各票据行为人（酒业公司、Ｍ银行、商贸公司）各享有何种票据权利？
3、绿洲运输公司可以通过那些途径实现票据权利？
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