金融法复习资料_金融法复习资料
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名词解释：1.中国人名银行：是我国的中央银行是在国务院领导下主管金融事业的行政机关，是国家货币政策的制定者和执行者同时也是金融市场的监管者。2.存款准备金制度：指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定账户的制度。3.基准利率：指中央银行贷款给商业银行的利率。4.再贴现：指当商业银行持有的票据到期前，需要资金周转时可以向中央银行申请贴现取得贷款，这种贴现叫做再贴现。5.公开市场业务：中央银行可以在市场上从事买卖业务，从而调节市场货币供应量或汇率等指标这种业务称为公开市场业务。6.商业银行：指依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。7.资本充足率：指银行资本娿经过加权后的银行资产之比。8.外资银行：指在我国境内设立的、有外国银行单独出资或与其他外国金融机构或中国境内机构合资经营的银行类机构。9.农村信用合作社：指经中国人民银行批准设立，由社员入股组成的，实行社员民主管理，主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。10.信托：只为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。11.金融租赁：指出租人根据承租人对租赁物和供货人的认可或选择，将其从供货人处购得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。12：金融资产管理公司：指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。13.账户实名制：指客户应当以自己的真实姓名开户，不得使用假名、化名、笔名。按照我国现行账户实名制的要求个人账户名称必须和个人身份证上的姓名一致，企业账户名称须与营业执照上的名称一致。14.专用存款账户：指存款人按照法律法规规章，对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开设的银行结算账户。15.银行的抵销权:抵消权在我国银行业务中一般称为“扣款还贷”，即当客户欠银行的款到期时，客户拒不还款，银行可以扣收客户在银行活期存款账户中的款项归还贷款。16.定活两便存款：指存款是不确定存期，一次存入本金可以随时支取的存款，其利率最高不超过整存争取一年期存款利率的6折存款制度。17：通知存款：指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知金融机构，约定支取存款的日期和金额方能支取的存款。18:。存单：是银行对存款人出具的证明其在该银行的存款金额的书面凭证。19.短期贷款：指期限在一年内含一年的贷款，是商业单位和生产企业日常周转需要的流动资金贷款，是金融机构从事的最主要的贷款业务。20.信用贷款：指银行或其他金融机构基于借款人的名誉而发放的贷款。21.票据贴现：指贷款人购买未到期的商业汇票，向贴现客户贷出资金的一种特殊贷款方式。22.委托贷款：指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代理发放、监督使用并协助收回的贷款。23.借款人：是经过工商行政管理部门核准登记的企事业法人、其他经济组织、个体工商户或具有我国国籍的具有完全行为能力的自然人。24.贷款人：在我国必须是经过银监会批准，持有相关银监会颁发的许可证，并经过工商行政管理部门核准登记的金融机构。25.物的担保：指以特定财产作为保障债权的手段，当债务人不履行到期债务时，债权人有权就担保的财产优先受偿。抵押、质押、留置等都属于物的担保。26.人的担保：是以保证人的信用来担保债的履行。保证这种担保形式属于人的担保。27.最高额担保：指对一定期限内连续发生的多个债权，在预先确定的最高限额内提供的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依法以该动产折价或以拍卖、变卖的价款优先受偿。28.反担保：指债务人对自己债权人提供担保的第三人提供担保，又称为“担保的担保”，其功能是保障第三人将来承担担保责任后能顺利实现对债务人的追偿权。29.保证：指保证人和债权人的约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或承担责任的行为。30.一般保证：指当事人在保证合同中的约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任。31.连带保证责任：指当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的情况。32.抵押：指债务人或第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照担保法的规定以该财产折价或拍卖变卖该财产的价款优先受偿。33.动产质押：指债务人或第三人将动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。34.权利质押：指用代表金钱或财产的有价证劵作为抵押对债权惊醒担保的行为。35.留置：指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人不按合同期限履行债务的，债权人有权依法留置该财产，以其折价、拍卖变卖的价款优先受偿。36.现金投放：指商业银行向人民银行支取现金时，现金就从央行发行库发出进入商业银行的业务库的过程。37.现金归行：当商业银行业务库的现金超过了核定的限额，就需要把超过的部分交回到央行的发行库，称为“现金归行”。38.伪造人民币：指仿造人民币的形状、特征、色彩，制造出假币冒充真币的行为。39.变造人民币：指用剪贴、挖凑、涂改、正背两面揭开等方法，增大票面额或增多张数的行为。40.外汇储备：在国际金融实务中，外汇储备通常指政府手中持有的外汇，它是一国维持国际收支平衡的基础。41.经常项目：指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方转移等项目。42.资本项目：指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。43.外债：指境内机构对非居民承担的以外币表示的债务，包括境外借款、发行债券、国际融资租赁等。44.外汇担保：指我国境内机构对国外其他机构借入外债或发行债券等向外国债权人提供的担保。45.逃汇：指境内机构和个人逃避外汇管理，将应该结售给国家的外汇私自保存、转移、使用、存放境外，或将外汇、外汇资产私自携带、托带或邮寄出境的行为。46.套汇：指境内机构和个人用人民币或物资换取外汇或外汇收益，从而套取国家外汇资源的行为。47.利率：也叫利息率，是一定时期内利息与贷出或存入款项的本金比率。48.罚息：是借贷合同下借款人逾期归还本息时适用的违约责任方式。49.货币市场基准利率：一般是指银行间同业拆放利率。是一种单利、无担保、批发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确认。50.再贷款浮息制度：指中国人民银行在国务院的授权范围内，根据宏观经济金融形势，在再贷款基准利率基础上，适时确定并公布中央银行对金融机构贷款利率加点幅度的制度。51.汇率：是一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的利率。52.购买力平价方法：以两国货币在本国市场上的实际购买力的比较来确定汇率的方法。53.侨汇：是海外华侨汇给国内亲友的外币。54.即期汇率：是当前外币与人民币的兑换价格。55.远期汇率：是汇率期货的价格，指在未来特定时日买卖外汇或人民币所使用的兑换价格。56.银行卡：是商业银行向社会发行的，具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。57.贷记卡：是纯粹意义上的信用卡，持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡行授予的信用额度内先消费后还款。58.准贷记卡：要求持卡人现在发卡行缴存一定的备用金，当备用金账户余额不足支付时可在发卡行规定的信用额度内透支。59.转账卡：是实时扣账的借记卡，在刷卡使用时，商店的终端要与银行连线，经持卡人输入密码后确认持卡人账户有足够款项支付消费金额，才能完成刷可支付程度。同时发卡行登记持卡人账户金额的减少。60.专用卡：是具有专门用途、在特定的区域内使用的借记卡。专用卡仅具有转账结算、存取现金功能，不能用于百货餐饮饭店娱乐行业的消费。61.储值卡：是发卡行根据持卡人的要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。他如同钞票一样不记名也不能挂失。62.证券：广义上说，是各类经济权益凭证的统称。狭义上的证劵，仅指在证劵交易所交易的权利凭证，表明持有者对证券上代表的经济利益的权利。63.证劵法：是调整证劵的发行与交易的法律规范的总称。64.证劵交易所：是为证劵集中交易提供场所和设施，组织和监督证劵交易，实行自律管理的法人。65.股票：指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着去拥有者即股东对股份公司的所有权。66.普通股：指在公司的经营管理、盈利及财产上享有普通权利的股份。67.优先股：是公司在筹集资金时给予投资者某些优先的股份。表现在：
一、有固定的股息；
二、在破产清算时优先索取剩余财产。68.国有股：指代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。
69.法人股：指企业法人或具有法人资格并按企业经营方式运作的事业单位和社会团体向公司非上市流通股份部分投资所形成的股份。70.社会公众股：指我国境内个人和机构以其合法财产向公司可上市流通股权部分投资所形成的股份。71.人民币普通股：又称A股，是由我国境内公司发行供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。72.境内上市外资股：又称B股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内上海、深圳证劵交易所上市的股票，其投资者最出限于国外或港澳台地区的自然人、法人和其他组织，以及定居在国外的中国公民。近年来也对中国境内开放。73.境外上市外资股：指股份有限公司向境外投资者发行的，以人民币标明面值，以外币认购，在境外公开的证劵交易所流通转让的股票。其中香港市场发行并上市的称为H股。74.股票承销：指证劵公司依照其与发行人之间的承销协议，承办股票发行事宜，筹集发行人所需要资金的行为。75.代销：指证劵公司代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。76.包销：指证劵公司将发行人的股票依照协议全部购入，或在承销期结束后将售剩的证劵全部自行购入的承销方式。77.证劵上市：指发行人发行的股票、债券等按照法定的条件和程序，在证劵交易所或其他依法设立的证劵交易场所公开挂牌交易的行为。78.集合竞价：指交易所主机将规定时间内接受的多宗买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。
79.连续竞价：指交易所主机对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式，这是正常的交易时段内采用的竞价方式。80.停牌：指由于发生法律规定的事件，上市公司的股票暂停交易。81.内幕交易：指内幕工作人员以获取利益或减少损失帷幕的，利用内幕消息进行证券发行、交易的活动。82.操控证券市场：是任何单位或者个人背离市场自由竞争和供求关系原则，人为地操控证券价格，以引诱他人参与证券交易，为自己牟取私利、扰乱证券市场秩序的行为。83.公司的债券：指公司依照法定程序发行的、依约定在一定期限内还本付息的有价证券。84.可转换公司债券：指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的太监可以转换成为股份的公司债券。85。基准股票：指债券持有人可以将债券转换成发行公司的某类股票。86.转换价格：指可转换债券转换为每股股份所付的价格。87.赎回：指公司股票价格在一定时期内连续高于转股价格达到某一幅度时，公司按事先约定的价格买回未转股的可转换债券的行为。88.回售：指公司股票价格在一定时期内连续低于转股价格达到一定幅度时或在一定的条件下可转换债券持有人有权按事先约定的价格将所持有的债券卖给发行人的行为。89.证券投资基金：是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。通过公开发售基金份额募集设立的证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动。90.封闭式基金：指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证劵交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。91.开放式基金：指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定时间和场所申购或赎回的基金。92.公司型投资基金：指具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以营利为目的的、投资于特定对象的股份制投资公司。93.契约型投资基金：也称信托型投资基金，是根据信托契约原理，由基金发起和基金管理人、基金托管人定理基金契约而组建的投资基金。94.公募基金：是向社会大众公开募集设立的基金，它对投资人的身份、职业、收入状况、最低投资额没有限制。95.私募基金：指针对特定投资人、以非公开方式募集设立的基金。96.期货交易：是一种集中交易标准化远期合约的交易形式，即交易双方在期货交易所通过买卖期货合约，并根据合约规定的条款约定在未来某一特定时间和地点。以某一特定价格买卖某一特定数量和质量的商品的交易行为。97.商品期货：指标的物为实物商品的期货合约，如玉米、小麦期货或金属期货等。98.金融期货：指以金融工具为标的物的期货合约。金融期货作为期货交易的一种，如证券、货币、汇率等。99.期货合约：指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量的实物商品或金融商品的标准化合约。100.开盘价、收盘价、最高价、最低价、结算价：在我国证券交易所中，开盘价是指交易开始后的第一个成交价；收盘价是指交易收市时最后一个成交价；最高价和最低价分别指当日交易中最高的成交价和最低的成交价；结算价是指全日交易加权平均价。101.期货交易所：是专门进行期货合约买卖的场所，一般实行会员制，即由会员共同出资联合组建，每个会员享有同等的权利承担同等的义务。102.期货经纪商：指依法设立的，以自己名义代理客户期货交易，并收取一定手续费的中介组织，一般称之为期货经纪公司。103.期货保证金：在期货市场上，交易者宣召期货合约价格的一定比率缴纳一定资金作为履行期货合约的财力担保，方可参与期货合约买卖，这种资金就是期货保证金。104.初始保证金：指交易者初次买卖合约时存入其保证金账户的一笔款项，它是根据交易额和保证金比率确定的，即初始保证金等于“交易金额乘保证金比率”。105.追加保证金：当保证金账面余额低于维持保证金时，交易者必须在规定的时间内补充保证金已达到初始保证金水平，否则在下一个交易日，交易所或代理机构有权实施强行平仓，这部分需要新补充的保证金就是追加保证金。106.涨跌停板制度：也称每日停板制度、每日价格最大波动幅度限制制度，指期货合约在一个交易中的成交价格不能高于或低于以该合约上一交易日结算价为基准的某一涨跌停板幅度，超过该范围的报价视为无效，不能成交。107.每日无负债结算制度：也称逐日盯市制度，指交易所在每个交易日结束后，计算、检查保证金账户余额，通过及时发出追加保证金通知，使保证金余额维持在一定水平之上，防止负债现象发生的结算制度。108.限仓制度：是期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度。109.自营贷款：指贷款人以合同方式筹集自己自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人自己收取本金和利息。110单位存款：指企业、事业单位、机关、部队和社会团体等单位在金融机构办理的人民币存款。
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